澳大利亚监管机构APRA将ANZ资本附加费提高至10亿澳元——彭博社
Harry Brumpton
澳大利亚监管机构要求澳新银行集团控股有限公司额外持有2.5亿澳元（1.57亿美元）资本金，因该行长期存在的风险管理缺陷仍未解决，而即将上任的首席执行官努诺·马托斯正面临日益严峻的挑战。
根据澳大利亚审慎监管局周四发布的声明，附加资本要求从7.5亿澳元提高至10亿澳元。澳新银行同时公布了一份关于该行文化的独立调查报告，并表示正在持续进行改革以解决问题，包括设立新的风险管理职位。
审慎监管局主席约翰·朗斯代尔在声明中表示：“我们长期关注澳新银行在非财务风险管理和风险文化方面的问题，包括其操作风险与合规管理的薄弱环节，以及被动应对风险的文化。”
马托斯将于下月接替谢恩·埃利奥特出任CEO。埃利奥特因银行市场部门的失误导致薪酬减少数百万美元，该行还正面临债券交易的监管调查。
“我们对于未能达到审慎监管局关于非财务风险管理及其文化的期望感到遗憾，“澳新银行主席保罗·奥沙利文在另一份声明中表示，“现已制定明确的整改路线图”。
| 延伸阅读 |
|---|
| 澳新银行将新CEO上任日期提前至5月12日 |
| 澳新银行在丑闻缠身的市场部门进行系列人事调整 |
| 交易员多年违规行为使澳新银行整顿工作举步维艰 |
监管机构表示，还接受了澳新银行提交的法院可执行承诺，以解决"该银行在非金融风险管理实践和风险文化方面持续存在的缺陷”。
根据声明，“澳大利亚审慎监管局一直通过审查和与澳新银行的接触采取措施，监督该银行对这些缺陷的整改。然而，我们观察到这些缺陷在整个银行中仍然存在。”
新设立的职位
该银行任命马克·埃文斯为非金融风险项目交付负责人，直接向首席执行官汇报。澳新银行还新增了一名负责操作风险的总经理丹·王，他将向首席风险官凯文·科巴利汇报。
独立审查在2024年10月至2025年3月的五个月期间进行，包括对110多名员工的访谈。董事会将要求该公司的机构银行业务主管马克·惠兰监督奥纬咨询审查中19项建议和53项子建议的实施。
奥沙利文表示：“董事会和管理层都将以清醒的头脑专注于完成这项工作，力求尽快取消资本覆盖。”
关于文化的主要发现
报告强调了该公司市场部门内部的问题。虽然近年来有指控称该业务中存在多起不可接受的工作场所行为，涉及少数个人，包括欺凌和酒精及药物滥用，但报告称没有证据表明存在广泛或系统性的不当行为。
报告还指出，领导层的缺陷和支持性架构的局限性助长了不当行为的滋生与持续。报告称，这最终导致员工之间信任的丧失。
奥纬咨询的评估还表明，风险文化问题可能不仅限于市场部门，并建议银行进一步调查，以检视公司其他部门是否也存在类似问题。
阅读完整的奥纬咨询报告请点击此处。