巴西央行因预算和人员削减接近“临界点”——彭博社
Maria Eloisa Capurro
巴西中央银行位于巴西利亚的总部。
摄影师：安德烈萨·安霍莱特/彭博社就在五年前，巴西央行的员工在疫情期间全力以赴，构建了一个数字支付系统，让国民能够享受免费即时转账服务。
这款名为Pix的应用程序，是公务员们搁置疫情压力、加班加点、牺牲周末，靠着能量饮料提神，争分夺秒让系统上线的成果。他们的付出得到了回报——Pix一炮而红，不到一年就有约1.1亿巴西人使用。如今它已成为全球支付系统的典范。
然而如今，许多央行官员私下坦言，该机构已难以复制2020年的辉煌，将其视为难以逾越的高峰。此后由于央行预算持续削减，以及与总统路易斯·伊纳西奥·卢拉·达席尔瓦在利率政策上的政治摩擦加剧，员工士气一落千丈。
如今，这个美洲第二大央行正面临人才流失危机，严重削弱其执行核心任务的能力，引发人们对拉美第一大经济体金融监管的担忧。基础设施资金短缺导致软件系统频频故障，甚至办公场所也问题不断——高层管理人员称，因窗户密封不严导致雨水渗入损毁了文件。
巴西央行前行长恩里克·梅雷莱斯在2011年卸任时是该国任期最长的央行行长，他也是对此表示担忧的人士之一。
自主权问题
梅雷莱斯在今年早些时候的一次采访中表示：“只要央行仍属于政府预算的一部分，就会受到支出限制和必要削减的影响——这会带来负面后果，比如人才流失。甚至可能损害金融监管职能。这个问题没有得到应有的讨论。”
巴西货币当局缺乏美联储和其他央行那种自筹资金机制，其预算需由政府与立法机构审批。梅雷莱斯与前央行行长罗伯托·坎波斯·内托及金融界许多人士都呼吁通过一项赋予该机构财政自主权的法案。现任央行行长加布里埃尔·加里波洛也已表示支持。
加布里埃尔·加里波洛摄影师：Ton Molina/彭博社但迄今为止，该央行与其他众多联邦机构一样受到财政紧缩政策影响，总统卢拉正在寻求预算空间以优先保障社会援助支出。
以下是引发央行官员和外部观察人士担忧的部分数据：
- 彭博社汇编的数据显示，经通胀调整后，2023年预算约为40亿雷亚尔（6.96亿美元），比八年前下降了约17%（此为可获得年度数据的最新年份）。
- 截至2023年，员工人数已从十年前的4000多人降至不足3300人，而2006年约为5000人。
- 有限的招聘（包括2015至2022年间实际冻结招聘）将员工平均年龄从本世纪初的44岁推高至51岁，创下至少20世纪90年代以来的最高纪录。这意味着更大比例的员工正在接近或已达到退休资格。
- 坎波斯·内托去年在一次公开活动上表示，2024年该银行的投资预算仅为1500万雷亚尔。央行数据显示，这仅略高于2023年预算的五分之一。
员工对薪资标准未能反映通胀等问题的不满引发了2022年持续数月的前所未有的罢工，导致士气下滑。
据知情人士透露，该银行关键部门的许多合格公务员已转投私营部门，或在国会等其他公共部门机构谋求职位。
多位因问题敏感性要求匿名的高级央行官员表示，人员短缺限制了培训能力。在金融体系快速变革（数字支付依赖度提升和加密货币兴起）的时期，预算限制也影响了派遣人员参加活动及研讨会的机会，而这些活动本可帮助他们建立人脉和知识库。
本报道基于与近二十位现任及前任央行员工的对话。
央行在回应彭博新闻社置评请求的声明中表示，其"持续"努力获取履行使命所需的资源。央行称今年正寻求重组预算并试图增加员工编制。
“央行认识到需求存在，正在调配资源以激励和重视员工，“声明提到包括研究生课程和学习假期在内的多项举措。
金融稳定
央行同时强调，其仍保持保障金融稳定及发展经济所需关键公共基础设施的能力。
然而行内外部分人士对高质量金融监管的持续性表示特别担忧。一位要求匿名的现任官员透露，十年前通常会派遣八人团队检查金融机构，如今现场检查更可能仅由两人执行。
“我们无法进行深入监管，“巴西央行分析师协会负责人薇薇安·罗萨达斯表示，“我们难以核实所获信息的规模，“这位现任员工说，“需要更多人手。”
央行董事会成员艾尔顿·阿基诺去年在简报会上向记者透露，更令人担忧的是负责金融系统监管的员工有三分之一已符合退休条件。
研究质量
梅雷莱斯强调，除了行使直接监督职能外，银行这一部门还需要提供高质量的分析，“以判断金融体系是否需要新的立法”。
在观察更广泛的宏观经济时，一些观察家指出研究质量有所下降。咨询公司MB Associados的首席经济学家塞尔吉奥·瓦勒表示，央行季度通胀报告曾经是巴西更广泛经济讨论的智力催化剂。
“这些报告是具有启发性的材料，展示了央行的思考方式，并深化了我们对通胀、经济活动和劳动力市场的认知，“跟踪央行二十年的瓦勒表示，“但近年来这种质量有所下降。最近的通胀报告已不再包含这类深度研究。”
彭博经济新兴市场副首席经济学家阿德里安娜·杜皮塔指出，央行应在季度报告中恢复过去那种专题分析专栏。“这些专栏曾是引导市场的重要参考”，重新引入将"有助于提升央行的透明度和沟通效果”。
临界点
央行官员们还指出了近年来预算紧缩带来的其他影响，比如Pix支付系统的升级比原计划多花了数年时间。
“我们正面临一个转折点，可能不得不开始考虑如何维持Pix系统的正常运转，“坎波斯·内托在卸任央行行长前一年曾这样表示。
罗伯托·坎波斯·内托摄影师：Ton Molina/彭博社由卢拉前任任命的坎波斯·内托曾与其激烈交锋，试图推动立法赋予央行独立财源及更大货币政策自主权。卢拉指责他"不尊重"巴西民众，并通过央行举措"损害国家利益”——大幅加息。
相关立法进程至今仍陷僵局。
与此同时，央行人手短缺导致系统及软件基础设施测试无法如以往般全面开展，错误发生率随之上升。据知情人士透露，去年11月，由于当前预算限制引发的操作问题，央行不得不取消一项美元流动性供应操作（即信贷额度拍卖）。
央行统计部门负责人费尔南多·罗查去年6月向巴西国会表示，外汇市场基础设施现代化改造（立法者2021年批准，原定2022年底完成）可能推迟至2025年6月才能完成。
实体基础设施同样令人担忧。知情人士称，在巴西利亚，雨季暴雨频发期间，部分办公室的部门主管和董事会成员曾收到指示，要求重要文件不得靠近窗户摆放，以防文书被雨水浸湿。
前银行行长梅雷莱斯表示，现任行长加里波洛"与政府关系良好"可能有助于争取更公平的预算。
但坎波斯·内托去年曾称"央行要真正独立，必须拥有财政和行政自主权。”