摩根大通曾多次拒绝核实查理·贾维斯旗下Frank用户数的机会：证人证词——彭博社

3月19日，查理·贾维斯抵达纽约联邦法院。

摄影师：Yuki Iwamura/彭博社摩根大通集团在斥资1.75亿美元收购查理·贾维斯的公司前，曾拒绝过两次核实她提供的用户数量的机会，一位证人在她的欺诈审判中作证称。

马修·托兰德是安客诚有限公司的高管，该公司是摩根大通聘请的外部公司，负责审核贾维斯的学生金融初创公司Frank的用户数据。周一，他在曼哈顿联邦法院出庭作证。现年32岁的贾维斯被指控在2021年与摩根大通的收购谈判中，将Frank的用户数量从不到30万虚增至超过425万。

托兰德作证称，摩根大通要求安客诚简单地核实贾维斯提供的数据行总计为420万。但银行拒绝了该公司使用安客诚的反向电话数据（将电话号码与姓名和地址关联）来验证这些条目的提议。

“我们的任务是接收Frank提供的文件，并确定字段是已填写还是空白，”托兰德说道，他是根据传票为辩方作证的。

他的证词支持了辩方的论点，即用户数量并非摩根大通收购Frank的主要原因。贾维斯的律师试图辩称，摩根大通急于达成交易是因为担心竞争对手可能收购该公司。

在早些时候的审判中，亚当·卡佩尔纳，一位宾夕法尼亚大学沃顿商学院的博士，为控方作证称，贾维斯支付了他1.8万美元来创建安客诚被要求检查的用户数据。在交叉询问中，卡佩尔纳表示，通过“一些基本的尽职调查”，比如拨打其中一些电话号码，这些用户本应被揭露为虚假的。

贾维斯及其共同被告、弗兰克公司前增长总监奥利维尔·阿马尔已对欺诈和共谋指控表示不认罪。若罪名成立，他们将面临数年监禁。

托兰德作证称，在与贾维斯和摩根大通一位高管的电话会议中，他曾询问是否需要针对弗兰克数据进行反向电话核查。对方予以拒绝。在安客诚公司确认弗兰克拥有420万行数据后，托兰德表示他再次通过邮件询问摩根大通是否需核实用户信息，但未获回应。

庭审陪审团获悉，摩根大通有350名员工参与了对弗兰克交易的尽职调查，在同意交割前详细审查了该公司及交易方案的各个方面。

摩根大通高管亦作证称，他们非常关注弗兰克的用户数量，因为该银行的主要目标是向据称构成其客户群的学生和其他年轻人交叉营销服务。

本案案号为美国诉贾维斯案（23-cr-00251），审理法院为美国纽约南区联邦地区法院（曼哈顿）。