墨西哥向美国就打击贩毒集团作出的保证遭遇合规冲击波——彭博社
Michael O’Boyle
墨西哥城改革大道上的独立天使纪念碑。
摄影师：塞萨尔·罗德里格斯/彭博社墨西哥金融官员及该国银行已向美国当局保证，他们将成为特朗普总统打击贩毒集团的积极合作伙伴。但这项任务的复杂性令这些承诺蒙上阴影。
据知情人士透露，在与美国官员的会晤中，墨西哥强调了其严格的反洗钱法规，并指出在特朗普将贩毒集团列为恐怖组织后可以加强监管的领域。但法律专家和前官员表示，这一认定以及美国司法部对贩毒集团更强势的立场，可能给部分企业带来难以应对的风险。
特朗普的认定促使墨西哥承诺将与美国合作，加大打击贩毒集团资金链的力度。部分知情人士称，在墨西哥财长罗赫里奥·拉米雷斯·德·拉·奥辞职前约一周，他曾与美国财长斯科特·贝森特会晤讨论关税问题，并商讨扩大打击贩毒集团融资的行动。墨西哥银行协会游说团体在贝森特就任后致信表示愿意合作，部分要求匿名的知情人士透露了这一非公开信息。
尽管有这些保证，律师和前官员们表示，贷款机构和支付公司可能低估了这一挑战的严峻性，尤其是考虑到司法部新获得的广泛权力。司法部长帕姆·邦迪迅速重组了该部门，以实现特朗普“彻底消灭”这些集团的目标。
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罗布·约翰斯顿（Rob Johnston）表示，这些指定对金融机构构成的风险比仅仅避免与被制裁个人和实体开展业务更为复杂。他形容这些制裁是“基于概念的禁令，而非基于名单的禁令”。
墨西哥银行监管机构前反洗钱监督主管桑德罗·加西亚-罗哈斯（Sandro Garcia-Rojas）指出，为遵守规定，银行和支付公司需要加强对卡特尔集团势力范围内某些地区客户及转账的审查。他表示，这会造成墨西哥大片地区多个业务领域的风险规避。
“大多数金融机构已经在调整其风险模型、预警机制和方法论，如果尚未行动，应尽快开始。”加西亚-罗哈斯说道。
墨西哥银行游说团体ABM的代表拒绝置评。墨西哥财政部和美国财政部的代表未回应置评请求。
已提供的保证
不仅仅是墨西哥的金融机构面临新的风险。美国金融监管机构表示，他们将要求美墨边境附近的货币服务企业报告更小额的交易——将企业向财政部金融犯罪执法网络提交交易报告的金额门槛从1万美元降至200美元。
该命令表明，调查人员已识别出与贩毒集团相关的某些活动模式，并希望撒开大网以收集更多信息。这可能为指控汇款机构协助恐怖分子铺平道路。
墨西哥已向专注于洗钱问题的财政部官员保证，其金融体系已遵守美国的制裁制度。知情人士称，双方官员讨论了加强墨西哥财政部金融情报部门的调查工作，该部门监控资金流动以发现非法转移迹象，并与美国开展联合行动。
“在反洗钱监管方面，墨西哥银行业处于除美国以外任何其他金融体系的前沿，“该国新任财政部长埃德加·阿马多尔上周在被任命该职位前夕表示，“这让我们在与美国财政部官员交谈时感到非常安心，并具有非常重要的优势。”
据部分知情人士透露，墨西哥银行业协会在致贝森特的信函中重申了墨西哥银行打击跨国犯罪集团的承诺。
“墨西哥银行已建立完善的合规框架，用于识别并制裁美国当局指定的个人和实体，“该协会在信中写道，并补充称其与美国及墨西哥当局保持密切沟通。
协会主席胡里奥·卡兰萨上月末在一次会议上表示，该组织对当前形势感到"信心十足”，正与银行业各方开展合作。
截至目前，美国财政部尚未就如何执行对贩毒集团的指定制裁向金融机构发布正式指引。银行需采取哪些措施才能避免被指控向恐怖组织提供”实质性支持"（该行为属违法）尚不明确。
审查机制取消
问题在于美国检察官打击贩毒集团的力度会有多大。邦迪已取消了检察官申请搜查令或提起实质性支持指控的传统内部审查流程。此前，可能影响外国大型公司或政治人物的恐怖主义融资案件需经过司法部国家安全部门的严格审核，以避免干扰美国其他高层优先事项。
曾在联邦检察官办公室任职、现就职于King & Spalding LLP的Michael Galdo表示，邦迪此举旨在推动全美各地检察官积极运用新赋予的执法。
邦迪还调配了原用于白领犯罪、洗钱及资产没收案件的资源来打击贩毒集团。该部门部分最资深的律师——他们曾主导海外腐败调查、追回资产或针对盗贼统治——现已被调派负责铲除贩毒集团。
Galdo指出，任何可能与贩毒集团有关联的实体都应预期会受到更严格审查。
“贩毒集团已像癌细胞般扩散至多个地域和行业，“Galdo表示，“斩断其资金触角可能会对合法企业造成连带伤害——这些企业有些被毒枭用来隐匿赃款，有些甚至长期被迫缴纳保护费。”