中国诈骗现象：习近平运用监控系统 - 彭博社

bloomberg

刘新梅 插图

阅读英文报道

37岁的上海零售业工作者Henry Guo在接听一通境外来电后不久，就接到了当地警方的联系。警方告知他这是诈骗电话，并要求进行面对面谈话。

约十分钟后，执法人员上门询问郭先生是否向来电者转账。在他签署了声明未采取任何可能使其成为金融诈骗受害者的文件后，警方才离开。

警方的快速反应让郭先生感到意外。“我不禁要问，他们需要投入多少人力才能应对所有诈骗案件”，他说。

郭先生的经历并非个例。截至2024年5月，中国当局自2021年以来已拦截近70亿通电话和等量短信，并进行了超过1800万次上门劝阻，防止民众与诈骗分子接触。

这是由执法部门、电信运营商、银行及其他企业共同构建的全国性反诈防火墙行动。部分城市警方甚至会暂时限制某些银行账户的取款功能，即便账户持有人并未进行可疑转账。

中国强硬且有时侵入性的手段与美国形成鲜明对比，后者当局和银行因保护消费者免受诈骗者侵害不力而备受批评，诈骗者通常通过电话或通讯应用联系受害者。去年夏天，一个非营利组织成立了新的全国反诈工作组，旨在制定应对该问题的策略。

新疆北部阿勒泰夜市开展反诈宣传的警察。图片来源：CFOTO/Future Publishing在中国，警方打击诈骗的监控措施令部分民众感到不安，引发对个人隐私的质疑，同时也展示了当局如何通过追踪技术快速应对威胁。“对许多人而言，这表明政府在保护他们。但对另一些人，这揭示了某种隐藏的现实——有人正在监视你，“研究中国大陆监控的社会学家刘春成表示。

刘指出许多中国民众可能接受这种严密监控，因为"其初衷是保护”。他将此与中国在新冠疫情期间广泛追踪公民行踪和健康状况的做法相类比，当时当局结合高低科技手段确保民众遵守政府指令，有效控制病毒传播。

中国公安部负责监管国家警察系统，未对通过传真发送的评论请求作出回应。

中国打击诈骗行动

中国已对更多涉及电信和网络诈骗的人员提起公诉

来源：中国最高人民检察院、彭博社

注：数据截至2024年11月

其他一些亚洲国家也正在采取更积极的措施保护公民免受诈骗。新加坡近期颁布的法律允许警方限制涉嫌诈骗受害者的银行账户，最长六个月内限制取款和转账。澳大利亚议会于二月通过立法，要求银行、电信运营商和社交媒体企业采取措施识别并阻止诈骗者。泰国近期批准新法律措施，可能要求金融机构和企业对诈骗受害者的损失承担责任。

中国国家主席习近平2月6日在北京会见泰国总理贝东丹·西那瓦，双方承诺将严厉打击诈骗网络。照片：新华社/新华社在全球范围内，针对个人的金融诈骗借助技术手段、不断演变且日益复杂的欺诈手段以及电子资金转移的便利性迅速增长。据全球反诈骗联盟统计，在亚洲，2024年10月前的12个月中，诈骗受害者损失估计达6884亿美元，许多受害者是通过电话、社交媒体和短信接触到的诈骗。该非营利组织表示，该调查覆盖了亚洲约2.5万人，其中包括中国的1000人。在全球范围内，类似时间段内因诈骗损失约1.03万亿美元。

严格监控

中国对从电话、在线通信到软件使用甚至购物活动等一切的监控，反映了政府对诈骗日益增长的焦虑，而其疲弱的经济正努力为14亿人口提供足够的就业和收入增长。曾经是财富积累可靠选择的房地产市场仍处于停滞状态，在低利率环境下投资收益难以获得，许多年轻人失业，这使得更多人容易受到承诺快速获利或收益的计划的影响。地方政府也开展了广泛的宣传活动，以警告公众防范诈骗。

“我认为他们的立场是宁愿犯错也不愿疏忽大意，”来自上海西北部城市无锡的37岁男子刘比尔说。他回忆称，2023年7月感染新冠后正在家休息时，接到了一通奇怪而恼人的电话，随后反诈人员很快联系了他。

刘表示，警员要求他去派出所，但他解释自己因发烧无法前往。后来他们来到他的公寓，并解释说他们面临着完成反诈工作指标的压力。

刘说，警员通知他所有银行卡将被禁止取现一个月，在冻结生效前允许他转账部分资金到中国支付应用支付宝的电子钱包以支付日常开销。两周后刘不得不前往派出所解冻其中一个账户来偿还房贷。“他们当然是为了人民好，但我在想是否有更好的解决方案，”他表示。

东南亚已成为国际诈骗温床

资料来源：美国和平研究所高级官员研究小组关于东南亚跨国犯罪报告

中国官方未公开或提供公民因诈骗遭受总损失的估计数据。官媒报道过个别案例，如去年夏天杭州一名女子在网络婚恋诈骗中损失1900万元人民币（260万美元）黄金。诈骗者常冒充警察、监管者或受害者亲友，或以虚假投资计划诱骗。

2021年，习近平主席下令全国对电信和网络诈骗采取严厉措施，将其与反腐败斗争和推动"共同富裕"以缩小收入差距一起列为标志性行动。

自那时起，中国宣称已防止民众因电信和网络诈骗损失超过1.1万亿元人民币。根据官方数据，截至2024年11月，全国约有6.7万人因电信和网络诈骗被起诉，较上年同期增加近60%。

2月20日，警方在南京机场押解一批从缅甸遣返的中国籍诈骗嫌疑人。图片来源：新华社/新华社中国籍在逃人员和犯罪集团在国际诈骗蔓延中也扮演了重要角色。多家非营利组织指出，杀猪盘（一种通过虚构恋情或虚假投资计划诱骗受害者向陌生人转账的诈骗形式）起源于中国大陆。

北京一直在与其他国家当局合作，捣毁由参与人口贩卖的中国诈骗分子在海外主导的诈骗窝点。主导去年，中国表示已根除缅甸北部“所有大型诈骗中心”，并通过与这个东南亚国家的联合行动，自2023年以来抓获了超过5.3万名中国籍嫌疑人。

1月7日，中国演员王兴（右）与泰国警察在泰国湄索区。泰国皇家警察但问题仍然普遍存在。1月，一名在泰国北部边境附近失踪的中国演员被发现，泰国当局称其被中国诈骗团伙成员绑架并带至缅甸一个诈骗窝点。

随后，中国公安部警告公民提防海外诈骗团伙，这些团伙常以高薪工作和旅行便利诱骗受害者，并承诺将努力营救被困海外人员。

“防诈骗劝阻专线”

众多小红书（类似Instagram的社交平台）用户分享了他们与反诈警察的互动经历，包括深夜接到民警电话、被传唤至当地派出所等。

大多数接到反诈电话的民众都曾收到显示为96110的来电，该号码被称为"预警劝阻专线”。

我国于2022年底实施的《反电信网络诈骗法》规定公安机关应主动开展反诈工作。国务院联席办国家反诈中心作为顶层指挥机构，依托大数据等技术手段，对资金流异常账户进行实时监控并推送预警。

银行、电信运营商及互联网服务商有义务向警方报告可疑线索，银行在识别可疑交易时可采取延迟支付、账户管控或终止服务等措施。违规机构将面临罚款、吊销执照等处罚。

反诈骗中心还推出了一款应用程序，自2021年以来已安装25亿次，该应用能帮助识别来电或短信的风险等级，并检查用户计划互动的移动应用和支付账户。搜索引擎提供商百度公司基于大数据和人工智能的反欺诈平台近年来也协助警方捣毁了多个诈骗团伙。电信运营商中国移动有限公司则提供过滤拦截恶意来电和短信的服务。

据公安部数据显示，2023年中国电信网络诈骗受害者的平均年龄为37岁，约62%的受害者年龄在18至40岁之间，另有三分之一在41至65岁之间。

年轻受害者群体

中国超60%的电话及网络诈骗受害者年龄在40岁以下

数据来源：中国公安部、彭博社

注：截至2023年数据

从事直播行业的Casey Zhang十一月份在厦门出差时，接到了其所在地杭州警方的电话。警方称监测到张女士手机疑似遭遇诈骗呼叫，要求她当天必须当面配合调查，否则将冻结其银行账户七天。

这位32岁的男子表示，当天早些时候他并未接听过此类电话，其电信运营商曾提醒他有来自国外的可疑呼叫被拦截。尽管如此，警方仍坚持要与张先生会面，甚至通过厦门同僚对其展开调查。当张先生飞回杭州后，当地警方找到他，检查其手机是否存在风险应用，并在放行前提醒他谨防诈骗。

张先生称，警员最初使用个人手机与他联系，后来才转用官方反诈专线，这让他一度对对方的真实身份产生困惑。

“他们的保护措施很到位，但整个沟通过程让我精神高度紧张，一度处于极度警觉状态。“他说道。

化名彼得的北京科技从业者透露，去年夏天他在一部未插SIM卡的手机下载加密钱包应用后，接到了当地警方来电。他原以为用手机号登录无卡设备不会被追踪，怀疑警方可能通过监控他们认为有害应用的关联IP地址定位到他。

1月10日，杭州西湖区一辆无人巡逻车正提升公众反诈意识。摄影：王建春/VCG/VCGPIX目前对许多人而言，放弃部分个人隐私似乎只是微小代价。上海零售从业者郭先生表示，尽管自信不会受骗，但他认为老年人更易遭受网络诈骗。

“我认为隐私、便利与安全在多数情况下存在矛盾，我们不得不依赖监控来打击这些犯罪。“他评论道。

译文由Malu Poveda编辑。

原文标题：透视中国庞大监控国家下的习近平反诈行动

更多西班牙语内容：