花旗集团复制粘贴错误险些转出60亿美元至财富账户——彭博社

Todd Gillespie

2025-03-04

这些事件凸显了花旗集团在因系统缺陷遭到监管处罚和限制后，仍在持续努力改进风险管控。

摄影师：马里奥·塔玛/盖蒂图片社花旗集团曾因员工将账号误粘贴至金额栏位，险些将约60亿美元误转至客户账户。

据知情人士透露，花旗财富管理业务这次千倍级超额转账的险情在下一个工作日被发现。同年四月，该行另一部门还曾误向某客户存入81万亿美元。

知情人士称，财富管理部门已向监管机构报告该错误，新任负责人安迪·西格在内部会议上表达了强烈不满。因涉及机密信息，相关人士要求匿名。

当管理层正与上级和监管机构商讨处理方案时，更大金额的误操作消息传来，令部分管理者苦乐参半地松了口气。

部分知情人士表示，花旗现已建立全公司范围的异常大额支付审核工具。

花旗在声明中表示：“我们及时识别并纠正了这项输入错误，该事件未对银行及客户造成影响。同时我们已实施强化预防措施，这与花旗持续推动流程自动化、消除人工操作风险的努力相一致。”

这些事件凸显了花旗集团在因系统缺陷遭到监管处罚和限制后，仍在持续努力改进风险管控。今年一月，首席执行官简·弗雷泽下调了关键盈利目标，部分原因是银行需要投入更多资金进行"转型"——这项计划旨在全面改革运营并缓解监管机构的担忧。

据部分知情人士透露，对于惊慌失措的财富管理部门高管而言，此次失误唤起了对花旗2020年露华浓公司事件的痛苦回忆。当时该行误将逾9亿美元转给这家化妆品公司的债权人，历经两年多漫长法律诉讼才追回资金。

不过与英国《金融时报》上周首曝的81万亿美元信贷错误类似，本次事件也涉及内部账户间的资金划转尝试，降低了银行实际风险。

据《金融时报》报道，在金额更庞大的案例中，错误在约90分钟后被发现，由于误操作金额远超公司总资产，资金实际上不可能转出。另一位知情人士表示，涉事流程现已实现全自动化。