查理·贾维斯欺诈案庭审：摩根大通银行家莱斯利·威姆斯·莫里斯出庭作证 - 彭博社

查理·贾维斯于2月18日抵达纽约联邦法院。摄影师：迈克尔·纳格尔/彭博社一位摩根大通集团高管作证称，查理·贾维斯曾向银行表示，她的学生金融初创公司Frank到2021年底用户数有望从检方指控的欺诈基数翻倍增长至近1000万。

时任摩根大通企业发展部主管的莱斯利·威姆斯·莫里斯周三成为该行在贾维斯欺诈案庭审中首位出庭的证人。威姆斯·莫里斯主导了与贾维斯的交易谈判，后者被指控将Frank用户数从不足30万虚报至425万以上，从而诱使摩根大通以1.75亿美元收购该公司。

现任摩根大通汽车贷款部门首席执行官的威姆斯·莫里斯回忆称，在2021年7月的一次Zoom视频会议初次见面时，29岁的贾维斯给她留下了"极其深刻"的印象。

“她学识渊博、表达清晰且极具感染力，“威姆斯·莫里斯在曼哈顿联邦法庭作证道。这位高管表示，贾维斯的增长预测令她震惊，并相信收购Frank能让摩根大通快速获得数百万年轻及低收入银行客户。

现年32岁的贾维斯正与Frank前增长总监奥利维尔·阿马尔一同受审。两人均对欺诈摩根大通的指控表示不认罪，包括雇佣数据科学家伪造用户邮箱。他们在法庭文件中暗示，该行仓促进行尽职调查，且对Frank技术平台的兴趣远大于其用户数量。

威姆斯·莫里斯作证称，弗兰克的用户数量对摩根大通至关重要。“我们全力以赴"提高银行在18至24岁年龄段的客户份额，她说。“用户数量是这一目标的核心。”

芬兰计划

现已关闭的弗兰克曾提供一个免费工具，帮助学生填写联邦学生援助免费申请表（FAFSA），这是大多数大学在做出经济援助决定时要求的。

据威姆斯·莫里斯称，贾维斯在交易中也强调了弗兰克的用户，称该网站的价值在于通过与学生和其他低收入人群建立信任关系，帮助他们完成通常人生中的第一笔重大金融交易。证人表示，贾维斯声称弗兰克70%的客户年龄在24岁以下。

将于周四重返证人席的威姆斯·莫里斯还表示，摩根大通有"近350人"参与了弗兰克收购的尽职调查，该交易在摩根大通内部被称为"芬兰计划”，并于2021年9月完成。

她还作证说，摩根大通设立了一个尽职调查跟踪器，以记录银行对弗兰克提出的所有问题。她说，这些答案是在会议和贾维斯及弗兰克的财务顾问LionTree LLC的电子邮件中提供的。

“贾维斯女士回答了我们向她提出的每一个问题，“威姆斯·莫里斯作证说。“这正是她令人印象深刻的部分原因。”

贾维斯于2017年创立了弗兰克，两年后入选《福布斯》“30位30岁以下精英"榜单，成为有希望的年轻人才。这位曾经的冉冉升起的新星后来被移到了该杂志的"耻辱堂”，这是一个《福布斯》希望可以重新选择的"30位30岁以下精英"名单。

对贾维斯和阿马尔最严重的指控是银行欺诈，最高可判处30年监禁。

案件编号为美国诉贾维斯案，23-cr-00251，美国纽约南区地方法院（曼哈顿）。