美国检方指控查理·贾维斯在欺诈案审理中欺骗摩根大通收购Frank——彭博社
Bob Van Voris, Jazper Lu
2月18日，查理·贾维斯抵达纽约联邦法院。摄影师：迈克尔·纳格尔/彭博社联邦检察官在查理·贾维斯欺诈案庭审开场时向曼哈顿陪审团陈述，摩根大通集团以1.75亿美元收购这位29岁企业家创办的大学财务规划初创公司时，轻信了她的谎言。
但贾维斯的律师反驳称，摩根大通所谓受骗的说法才是谎言。他表示，银行在2021年收购其公司Frank后，因政府修改了通过该网站提交学生资助表格的规则而产生"买家悔恨"，才以欺诈为由反悔。
“他们签署了合同，“辩护律师何塞·贝兹周四在曼哈顿联邦法院的开场陈述中说，“唯一脱身的方式就是指控欺诈。”
法庭证词将于周五开始。检方表示将首先传唤精品投行LionTree LLC的一名分析师作证，该公司曾为Frank被摩根大通收购提供咨询。
现年32岁的贾维斯若被裁定通过伪造数据欺骗银行、虚报网站用户数从42.5万夸大为300万等罪名成立，将面临数年监禁。银行声称若早知实情，绝不会在2021年9月完成交易。
“他们在决定公司价值的关键数据——客户数量上撒了谎，“美国助理检察官鲁什米·巴斯克兰在针对贾维斯及Frank前增长总监奥利维尔·阿马尔（50岁）的指控开场中表示，“被告查理·贾维斯和奥利维尔·阿马尔通过欺诈手段牟取暴利。”
此案因可能揭示该国最大银行在尽职调查方面的疏漏而备受关注，同时也是联邦检察官针对具有精英背景的年轻企业家提起的多起欺诈诉讼之一。与FTX的山姆·班克曼-弗里德和Theranos的伊丽莎白·霍姆斯一样，贾维斯曾入选《福布斯》杂志商界新星"30位30岁以下精英"榜单。
击败竞标对手
贝兹称她确实是颗耀眼新星，形容她是"打破性别天花板的年轻女性CEO，且成就非凡”。
阿马尔的律师乔纳森·科根在开庭陈述中试图将当事人与贾维斯划清界限：“他仅因揣测和影射就被卷入这桩实质上是针对其上司的案件。”
巴斯克兰指出，贾维斯和阿马尔雇佣数据科学家伪造了"400万不存在用户的邮件列表”，他们清楚摩根大通愿意支付更高价格是因为相信这些虚假用户可能成为终身银行客户。
“你无法向不存在的人销售银行账户。“她强调。
检察官告知陪审团，他们将听取摩根大通高管的证词，并查看证明被告虚报数据的邮件、短信和Slack聊天记录。
贾维斯和阿马尔均作无罪抗辩。贝兹辩称摩根大通高管并不在意用户数量，更关注击败潜在竞标对手。他表示摩根大通误以为美国银行有意收购，而第一资本金融公司最终退出了交易。
“此案无关摩根大通”
首席执行官杰米·戴蒙后来将这笔收购称为“重大失误”。辩方试图强调摩根大通尽职调查中的疏漏，相关证词或可揭开该行神秘审查程序的一角。
然而美国地区法官阿尔文·海勒斯坦表示将限制辩方对银行的追责。他支持检方反对贝兹就尽职调查问题展开论述。
“本案的焦点不是摩根大通，”法官强调，“而是被告方。”
陪审团遴选结束后，来自曼哈顿、布朗克斯及纽约北部郊区的12名正式陪审员与4名候补陪审员听取了开庭陈述。庭审预计将持续至少一个月。
本案案号为美国诉贾维斯案(23-cr-00251)，由美国纽约南区联邦地区法院（曼哈顿）审理。