摩根大通从拉丁美洲富裕客户处吸纳600亿美元资金——彭博社

摩根大通私人银行过去四年从拉丁美洲客户处吸纳了600亿美元资金，因更多客户选择将资产配置到海外，其中大部分来自墨西哥富裕投资者。

该行拉丁美洲及全球家族办公室业务首席执行官埃迪纳尔多·菲格雷多表示，强劲的美国资本市场也助推了增长——截至2023年4月，该行为该地区客户管理的资产规模从1800亿美元跃升至约2200亿美元，其中墨西哥客户贡献了850亿美元。

埃迪纳尔多·菲格雷多大卫·耶伦/摩根大通私人银行菲格雷多称：“我们实现了大幅增长，并预计这一势头将持续。“但他补充说，由于该地区经济增长放缓且缺乏"流动性事件”（如控股股东通过首次公开募股出售股份等释放可管理资金的交易），今年扩张速度可能会更为"温和”。

近年来已出售拉美所有在岸私人银行业务的摩根大通，目前专注于可投资境外资产超500万美元的客户，在迈阿密、纽约、休斯顿和日内瓦设有簿记中心。菲格雷多表示，迈阿密办公室增速领先其他地区，目前规模最大，贡献了该区域56%的收入。

该业务现有550名员工，计划2025年再招聘40人。

“去年，我们的墨西哥业务蓬勃发展，当地客户越来越多地将美国作为多元化投资平台，”摩根大通私人银行巴西投资与咨询主管亚历山大·扎努托表示。

他提到，另一方面，巴西富豪的资产管理规模增长较为缓慢，因为部分客户削减美元投资转购国内免税债券，“这个群体传统上更倾向于本土化投资”。

摩根大通高管曾预期，去年生效的税改政策会促使巴西客户加大海外投资以实现资产多元化——该政策提高了巴西富人专属基金的税负。

但扎努托表示“至少在初期阶段”这一预期成真。

该行估算，墨西哥富豪约80%资产配置在海外，而巴西富豪这一比例不足30%，存在大量多元化投资机会。摩根大通数据显示，智利投资者的大部分财富也集中在本地市场。

“去年标普指数屡破纪录，美国成为全球投资者的首选投资地，”菲格雷多指出，“银行预计美国股市这一良好势头将在今年延续。”