什么是FATF？调查菲律宾洗钱活动的特别工作组解析 - 彭博社

金融行动特别工作组（FATF）是为保护金融体系免受犯罪活动影响而成立的政府间组织。来源：FATF全球充斥着黑钱——犯罪分子不断通过房地产、艺术品、证券、加密货币和传统银行账户等新手段隐匿赃款。虽然各国金融监管机构负责打击数字转账和离岸空壳公司的最新洗钱手法，但还有一个鲜为人知的国际组织正发挥着越来越大的影响力。

三十多年来，总部位于巴黎的金融行动特别工作组始终致力于应对非法金融挑战。被列入FATF灰名单的威胁足以促使某些政府采取行动，例如菲律宾在FATF报告详细指出其反洗钱漏洞后便迅速整改。

FATF是什么机构？

这是制定反洗钱标准的政府间组织。

1989年七国集团在峰会上创建该组织，旨在保护成员国金融体系免受贩毒等犯罪活动侵害。FATF最著名的贡献是首创"了解你的客户"规则，要求金融机构核实账户持有人的真实身份。这些规定如今已成为银行、投资机构和支付处理公司的基本准则。

金融行动特别工作组（FATF）还制定了指导方针，用于规范各国法律及账户数据管理方式。在2001年9·11事件后，该组织进一步制定了打击恐怖主义融资的标准。其成员不足40个，包括七国集团、中国以及从南美到非洲的新兴经济体。

为何此事重要？

各国高度重视FATF的建议，因为没有任何国家希望因缺陷被标记，这可能引发对其银行体系完整性的质疑，更糟的是被贴上"表现不佳"的标签。FATF将朝鲜、伊朗和缅甸列为其最差类别，并将南非、摩纳哥和委内瑞拉等国指定为"受监控司法管辖区"，这些国家正与该组织合作改进管控措施。

此外，许多国家担心美国检察官和监管机构的审查——作为FATF中有影响力的成员，美国已对未能防止渎职行为的外国机构处以数十亿美元的罚款，并威胁提起刑事诉讼。面临FATF即将审计的政府官员往往会紧急采取行动以达到标准。

菲律宾发生了什么？

自2021年6月被列入灰名单以来，这个东南亚国家已采取措施加强基于风险的反洗钱监管，并打击恐怖主义和"扩散融资"（即大规模杀伤性武器资金）。当局近期打击了以中国人为目标的网络赌场，菲律宾总统小费迪南德·马科斯指称这些赌场涉及洗钱和金融诈骗。与此同时，央行也着手提高定向金融制裁的有效性。

被列入灰名单意味着什么？

这表示该国因反洗钱和打击恐怖融资力度不足需接受更严密监控。该认定会使外国投资者对其商业环境更加谨慎。国际货币基金组织2021年一份报告显示，被灰名单国家平均会遭遇相当于其国内生产总值7.6%的资本流入下降。

FATF对洗钱活动产生实质影响了吗？

尽管专家们肯定该组织的工作，但许多人认为其偏重技术合规性的评估结论可能与实际情况脱节。

英国在2018年评估中获得高分，但"全球见证"等反腐组织指出，腐败独裁者和寡头仍频繁利用英国金融系统。2019年英国透明国际组织追踪到4180亿美元可疑资金流经众多银行、律所、房产及哈罗公学等精英私校。反腐专家表示，尽管英国检方已冻结部分洗钱嫌疑人资产，但在重大案件定罪方面记录不佳。联合国毒品和犯罪问题办公室估算全球年度洗钱金额占GDP的2%-5%（约8000亿至2万亿美元），2022年离任的FATF前主席大卫·刘易斯称当前反洗钱力度远远不足。

FATF是否具有实际约束力？

是的，在某种程度上。FATF的不良评估报告可以促使采取行动。

例如，荷兰在2015年因未充分要求银行核实账户持有人身份而受到FATF批评。此后荷兰政府和中央银行迅速做出多项改革，包括批准对违规银行的罚款可达其年收入的五分之一，是欧盟反洗钱法规要求的两倍。

然而，采用和执行反洗钱措施的工作仍由各国监管机构和地方执法部门拼凑完成，这些机构对法律和标准的适用存在差异。在斯堪的纳维亚银行因处理波罗的海国家脏钱爆发一系列丑闻后，欧盟国家着手建立一个机构，以打击成员国境内的非法金融活动。

参考资料：

• QuickTake关于洗钱者运作方式和阿联酋新企业税的解读。
• FATF关于成员国洗钱行为的评估报告门户。
• 该组织提出的用于遏制脏钱的标准与建议。
• 透明国际英国分部关于英国房地产市场洗钱规模的统计分析。