伦敦金融城效仿澳大利亚大型养老基金模式——彭博社
Nasteho Said, Amy Bainbridge
阿拉斯泰尔·金 摄影师:杰森·奥尔登/彭博社伦敦主要金融区的市长表示,英国正在研究澳大利亚的超级养老金基金,试图从这一规模达4.1万亿澳元(2.6万亿美元)的成功行业中汲取经验。
伦敦金融城市长阿拉斯泰尔·金指出,澳大利亚在1991年实施了"卓越"改革,强制雇主为退休储蓄缴款,此后其最大养老金基金的规模令人瞩目,这对英国具有借鉴意义。根据Thinking Ahead研究所的研究,澳大利亚养老金规模在过去二十年增长了近500%,预计到2030年将成为全球第二大养老金市场。
“澳大利亚的成就令我印象深刻,“金在墨尔本接受采访时表示,“这不是一个绝对完美的体系,没有任何体系是完美的,但我们有很多方面可以向澳大利亚学习。”
澳大利亚养老金市场增长,而英国却在倒退
2014年以来全球养老金资产(美元)增长百分比
来源:Thinking Ahead研究所
注:年均增长率
金本周将前往布里斯班、墨尔本和悉尼推广英国投资机会,并表示此行也是为了了解澳大利亚的大型超级年金基金。
英国财政大臣瑞秋·里夫斯去年表示,英国将出台立法,将1.3万亿英镑(1.6万亿美元)的养老金储蓄集中到一系列“超级基金”中。工党政府正努力兑现其促进私人投资和经济增长的承诺。
“英国有21,000种不同的养老金计划,”金说。“想象一下费用的重复,想象一下低效率和摩擦。”
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金表示,在英国脱欧后伦敦金融和专业行业重新定位之际,英国养老基金渴望与澳大利亚养老金在共同投资方面合作。“我们有生命科学和可再生能源,”金在谈到他在基础设施和保险之外看到的机会时说。“这些都是长期投资,”他说,具有可靠的现金流。
澳大利亚超级年金和澳大利亚退休信托目前各自管理着超过3300亿澳元的资产。美世咨询报告预测到2048年行业资产将突破13.6万亿澳元。报告指出,在合并、有机增长和投资表现的推动下,到2028年将有十几家基金各自掌控超1000亿澳元规模。
部分澳大利亚最大养老基金已在海外设立办事处,以拓展全球市场布局。目前约半数投资配置在海外。澳大利亚超级年金在伦敦设有办公室,澳大利亚退休信托和Aware Super也在此设立了基地。
上周,英国政府支持的养老基金Nest宣布收购澳大利亚投资管理公司IFM Investors母公司10%股份,成为其首个海外股东,此举标志着该基金正深度布局私募市场投资。