奥地利瑞福银行的俄罗斯分行有客户为普京的军队提供支持 - 彭博社

维也纳的瑞士信贷国际银行股份公司根据彭博社看到的文件，正在从向弗拉基米尔·普京的军队提供服务的公司中获利，因为俄罗斯军队在乌克兰持续推进。

瑞士信贷的俄罗斯分公司去年从一家俄罗斯化工公司收取了超过6200万卢布（62万美元）的服务费用，银行对账单和其他文件显示。该公司向一家受制裁的公司提供了生产军事系统所需的原料，文件中提到。

乌尼化学公司为瑞士信贷服务支付了6250万卢布

2024年最大的费用与欧元/卢布兑换相关

来源：彭博社

熟悉文件的欧洲政府官员表示，银行“几乎可以肯定”还有其他客户在向俄罗斯的国防工业提供服务，因为普京将其经济转向战争状态。自乌克兰入侵以来，俄罗斯经济的剧烈重组使大量民用公司卷入了军事供应链。

由于在入侵后并没有立即离开俄罗斯，瑞士信贷现在发现自己基本上被困在该国。

在报告发布后，股票周一下跌，在维也纳交易时下跌幅度达到6.4%。

利润激增

在回应彭博社的提问时，一位发言人表示，银行遵守所有相关的对俄罗斯实体的制裁，特别是欧盟、美国和英国实施的制裁。

“瑞士信贷已实施监控和筛查系统、工具和程序，以确保所有交易和商业活动都得到适当监控，以严格遵守适用的制裁立法，”发言人在电子邮件中表示。

在普京的导弹部队去年针对乌克兰平民和关键基础设施时，Raiffeisen在前三个季度从其俄罗斯子公司获得了超过10亿欧元（10亿美元）的税后利润。这几乎占集团整体利润的50%，并且是入侵前两年该单位所赚取的利润的两倍多。该银行支付了在同一九个月期间向俄罗斯缴纳的2.77亿欧元税款。

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然而，该银行卷入了普京的战争经济，无法将资产转移到奥地利的母公司，即使利润激增。莫斯科施加的资本管制意味着Raiffeisen多年来无法获取任何利润，因此在俄罗斯积累了44亿欧元的过剩资本。

这给银行的高管们带来了一个重大困境，该银行的市值约为70亿欧元。他们面临着一方面可能失去最盈利的子公司的冲击，另一方面则是监管压力。

在俄罗斯的一家瑞士信贷银行国际股份公司分行。摄影师：安德烈·鲁达科夫/彭博社当地业务与所有在俄罗斯运营的贷款机构一样，受到莫斯科中央银行的监管，并根据俄罗斯法律被视为俄罗斯实体。这使得与客户断绝关系变得非常复杂，即使他们受到制裁或与军方合作，因为俄罗斯只允许在有限的情况下关闭账户，并且不承认对其公司的制裁。

这家奥地利贷款机构表示，它已经尝试了三年寻找如何离开俄罗斯的方法。它受到美国监管机构和欧洲中央银行的压力，要求加快退出。瑞士信贷还在乌克兰运营着一家最大的外资银行之一，是农业部门的主要融资提供者。

意大利联合信贷银行和匈牙利的OTP银行是仍在俄罗斯运营的几家外资银行之一，而法国外贸银行在2022年全面入侵后接受了损失并离开。 ING集团在1月28日宣布出售其子公司，表示预计将录得7亿欧元的损失。高盛集团已获得莫斯科批准，进行出售其俄罗斯子公司的交易，彭博社在1月31日报道。

滑翔炸弹

来自未受制裁的俄罗斯化工制造商Unichim的银行对账单显示，该公司去年向Raiffeisen支付了佣金费用，以及转账费用、账户维护费用和与外汇交易相关的费用。对账单还显示，Unichim向一家受制裁的俄罗斯公司Rawenstvo提供了酸，包括为一个俄罗斯政府项目提供的酸，该项目被欧洲政府官员称为正在开发和现代化多发射火箭系统和滑翔炸弹的平台和弹药。

根据美国财政部的说法，Rawenstvo设计和制造导航雷达系统。该公司是同样受制裁的国有企业Concern Granit-Electron的一个单位，该单位为俄罗斯海军生产导弹系统的关键元件，如自动控制系统和电子对抗系统。Rawenstvo和Unichim没有回应评论请求。

彭博社审查的一些文件显示，在这些交易中，Unichim于2024年3月15日从Rawenstvo收到了16,642.36卢布（166美元）的付款，以及在2月26日收到了27,840卢布的另一笔付款，作为化合物的费用。酸和其他化学品可用于导弹的推进系统。

Unichim的银行对账单细节，显示来自受制裁实体Rawenstvo的付款。来源：彭博社根据美国财政部的说法，Rawenstvo的母公司Granit-Electron公司与JSC战术导弹公司有关，该公司是一个国有防务集团，制造俄罗斯用于对抗乌克兰的许多武器系统。这三家公司在俄罗斯入侵后不久就被美国制裁，并且也受到欧盟的限制。

Unichim成立于2019年，位于圣彼得堡，获得了提供用于医药和化肥行业的化学品的许可证。文件显示，其大部分业务与未受制裁的实体有关。

根据声明，Unichim在去年二月从另一家受制裁的公司Proletarsky Zavod收到了74,880卢布的酸类付款，该公司是同样受制裁的俄罗斯最大造船公司联合造船公司的一个单位。联合造船的业务包括为俄罗斯海军制造舰艇，该海军在黑海针对乌克兰和国际航运，试图关闭粮食出口，剥夺基辅的重要贸易收入。

Proletarsky Zavod没有回应置评请求。

‘系统重要’

西方官员已采取一系列制裁和其他贸易限制措施，试图限制莫斯科的收入来源及其获取武器组件的能力。除了对制造商和供应商的制裁外，这些努力还包括针对第三国中介、银行和其他助推者的措施。

瑞士信贷的俄罗斯分行是俄罗斯认为对其银行系统“系统性重要”的大约十几家贷款机构之一，莫斯科很可能不愿意看到这家奥地利贷款机构离开该国。任何离开都需要得到一个委员会的批准，并由普京本人签字。

弗拉基米尔·普京，俄罗斯国家媒体发布的照片。摄影师：米哈伊尔·特列申科/Sputnik/AFP/Getty Images这还需要得到欧洲中央银行和奥地利金融监管机构以及美国制裁机构OFAC的批准。

瑞士信贷一直是俄罗斯公司在许多银行被切断国际支付系统SWIFT后处理外币交易的少数渠道之一，美国在2024年底对俄罗斯天然气工业银行PJSC实施了制裁。瑞士信贷首席执行官约翰·斯特罗布尔去年表示，该银行将结束大部分国际支付服务，以遵守欧洲中央银行的指示。根据欧洲中央银行的命令，瑞士信贷还在2024年第三季度将其俄罗斯贷款组合削减了近25%。

根据其中一份文件，在去年上半年，在欧洲中央银行对其俄罗斯活动施加更广泛限制之前，瑞士信贷向Unichim提供了总计1780万人民币（250万美元）和28350欧元，涉及17笔不同的外汇交易。

随着俄罗斯寻求规避制裁制度以维持其战争经济，北京已成为重要的原材料供应商。以人民币进行的交易表明，Unichim正在与中国的交易对手进行业务往来。

Unichim的声明还显示，去年它在Raiffeisen持有的不同账户之间转移了约6亿卢布（610万美元）。转账的原因并不立即清楚，尽管其中一个账户是一个经纪账户，因此这可能与其日常现金管理操作有关，熟悉交易的欧洲政府官员表示。

Raiffeisen还为在俄罗斯仍然活跃的西方公司提供服务，处理了Unichim与受制裁的贷款机构持有的银行账户之间的交易，包括俄罗斯储蓄银行、VTB银行和商业银行Solidarnost。

交易被放弃

彭博社审查的其他文件表明，Raiffeisen还处理了一家名为Totalelectro的俄罗斯公司的交易。今年早些时候，Totalelectro向受制裁的JSC斯摩棱斯克航空工厂开具了约550万卢布的电缆发票，请求将款项支付到Raiffeisen的银行账户。Totalelectro没有回复电话，斯摩棱斯克航空工厂也没有回应评论请求。

如果Raiffeisen能够找到一个未受制裁的买家购买该俄罗斯单位，它仍然需要接受至少60%的账面价值折扣，并且交易将按35%的税率征税，根据俄罗斯法规。这将使银行仅剩下该单位理论价值的一小部分。

去年它放弃了一项潜在交易，以便在西方监管机构的反对下从俄罗斯获取利润。该计划涉及曾由受制裁商人奥列格·德里帕斯卡持有的建筑公司Strabag的冻结股份。今年1月，俄罗斯法院命令瑞士信贷支付20亿欧元的与该交易中止相关的赔偿。

另一种选择是继续持有该单位，希望未来能够恢复更多的价值，可能是在战争结束和制裁制度减弱之后。