唐纳德·特朗普对墨西哥贩毒集团的恐怖主义定性让银行感到紧张 - 彭博社

一辆在2024年墨西哥锡那罗亚州库利亚坎发生枪击对抗后满是弹孔的汽车。

摄影师：伊万·梅迪纳/法新社/盖蒂图片社唐纳德·特朗普将墨西哥贩毒集团指定为恐怖组织的决定，可能会对金融公司和其他企业产生寒蝉效应，因为他们担心即使是无意中服务或支付给罪犯也可能面临严厉的惩罚。

根据前官员的说法，考虑到其在交易中的中介角色，墨西哥的银行业特别可能采取更保守的贷款和其他服务方式。该国的银行业——由少数外国公司主导——可能会减少在与毒品交易相关的领域的业务，从采矿和畜牧业到运输和农业，他们表示。

“这是金融系统前所未见的挑战，”墨西哥银行监管机构前首席洗钱官和独立顾问桑德罗·加西亚在一次采访中表示。“这将是‘了解你的客户’的十倍，”他说。

特朗普上任时承诺将贩毒集团标记为外国恐怖组织，以消灭每年导致约10万美国人死亡的毒品交易。银行对无意中资助非法活动的风险以及可能面临的高额财务罚款深感警惕，这意味着即使他们与交易相隔几层，也可能会减少参与。

阅读更多：美国告诉墨西哥毒品战争的失败需要新的战略

银行系统的贷款组合为7.5万亿墨西哥比索（3630亿美元），每天进行约1400万次银行间转账。执法官员表示，只有一小部分与 毒贩 直接相关，但另一部分支付保护费、赎金或其他地下交易的个人或企业几乎无法计算。

一些金融机构提供代理银行服务，促进两方之间的交易，如处理资金、贸易融资和现金管理——这使得对非法活动的筛查变得更加复杂。加西亚表示，特朗普的指定可能会束缚该业务，并迫使银行重新调整其风险模型。

该国最大的贷款机构包括比尔巴鄂维斯卡亚银行、Banorte金融集团、桑坦德银行、花旗集团、汇丰控股和新斯科舍银行。

在被问及评论时，大多数银行的代表拒绝发表评论。该国的银行协会ABM表示，当地银行与美国当局保持良好关系，并完全遵守反洗钱法规。他们正在分析新的指定，并将很快发布立场，发言人表示。

超越银行

考虑到贩毒集团在墨西哥广泛地区的影响力，并已多元化为敲诈勒索和前台公司的网络，其影响将远远超出银行。根据特朗普执行新命令的力度——该命令将在 14天内 指定贩毒集团——这可能会牵涉到房地产、汽油销售、安全服务、汽车零部件和其他可能支付保护费或与有犯罪联系的供应商打交道的制造业。

在一项调查中，来自墨西哥美国商会的数据显示，六成公司表示他们在一定程度上或非常受到犯罪的影响。在接受调查的公司中，12%表示有组织犯罪已部分控制了他们产品的销售、分销或价格。

“这将对墨西哥的商业和政治产生巨大的影响，”曾在墨西哥领导毒品执法局的保罗·克雷恩说，现在他作为顾问工作。

阅读更多：研究发现：美墨洗钱规则造成数十亿美元损失

根据这一称谓，一家公司可能因向外国恐怖组织提供“物质支持”而陷入麻烦。如果一家公司支付保护费，或与一个由卡特尔控制的空壳公司打交道，甚至与一个被勒索的供应商合作，这可能使其成为目标。克雷恩表示，证明这一点的门槛低于没有这一称谓的情况。

“你看看卡特尔通过不仅仅是毒品贩运，而是通过他们所有的犯罪业务线所产生的资金，这些资金与经济是如此交织在一起，”他说。“你开始看到所有的触角。”

根据特朗普的命令——这是他上任第一天签署的一系列命令之一——卡特尔在墨西哥的某些地区作为“准政府实体”运作，控制着社会的几乎所有方面。他们的活动“威胁到美国人民的安全、美国的安全以及西半球国际秩序的稳定，”命令中提到。该法令没有特别指出或命名墨西哥的具体卡特尔。

军事力量

这一称号可能为在墨西哥采取潜在军事力量铺平道路，尽管克雷恩表示，新任美国政府更可能寻求阻止犯罪集团的收入。

特朗普在他的第一任期内试图将贩毒集团归类为恐怖组织，但在内部反对声中放弃了这一努力。反对者担心，这实际上会指控美国的主要贸易伙伴之一庇护恐怖分子，从而产生意想不到的后果。

根据外交关系委员会拉丁美洲研究高级研究员香农·奥尼尔的说法，该国的汇款产业也可能成为目标。移民利用该系统每年向墨西哥汇款超过600亿美元，这些汇款占墨西哥国内生产总值的近4%。比索对美元的汇率长期以来受到这一稳定流动的支撑，尽管在特朗普推进选举胜利时，去年比索贬值。

汇回墨西哥的现金达到每月60亿美元

来源：墨西哥银行

但在这里，贩毒集团也扮演着美国当局可能会审查的角色。一些资金转移是从美国发送给亲属，以支付 allegedly 由贩毒集团雇佣的移民走私者的费用。研究人员指出，从美国一些相对少数墨西哥移民的地区转移的资金比例出乎意料地大，这表明可能存在洗钱行为。对汇款的打击可能会使像西联汇款这样的公司卷入其中。“这存在很大的脆弱性，”奥尼尔说。

西联汇款的一位代表表示，他们非常重视合规责任，包括打击非法活动和恐怖融资的角色。

“我们的先进系统实时筛查交易，针对内部和政府的监视名单，”该代表说。“我们还与全球的执法机构、监管机构和其他政府机构密切合作，以应对这些风险并维护全球金融系统的完整性。”

阅读更多：在440亿美元的美墨汇款中发现犯罪联系

支持特朗普重返办公室的美国优先政策研究所，在周一发布的一份文件中表示，这些指定扩大了政府冻结和没收与贩毒集团相关资产的能力。

“这一权力使美国机构能够追踪更广泛的金融网络，通过干扰资金流和资源分配来削弱贩毒集团的运作，”该研究所表示。

前墨西哥驻美国大使阿图罗·萨鲁坎表示，这一理念的极端应用最终可能威胁到两国的增长。

“肯定有一些企业是有组织犯罪的幌子，”他说。“但这张网实在太宽，要么你有一个极其专注的情报行动，能够区分好人和坏人，要么你就是用火枪打蚊子。”