特朗普商务提名人卢特尼克是非法分子最喜欢的加密货币的支持者 - 彭博社

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对于加密公司Tether，该账户仅通过一个31个字符的字符串识别：TTAHMdqoom4f2VTWniroPWQHcTRZ4ca。

这是一个加密货币钱包地址，是全球 超过3亿个持有Tether代币的地址，构成了一个全球非监管的支付网络。与银行或金融科技公司不同，Tether对大多数用户不收集任何个人信息。任何人都可以快速、便宜且匿名地开设加密钱包并使用Tether转账。

正如霍华德·卢特尼克，商务部长提名人，他是Tether在美国最显著的支持者之一所说的，“这就是全球的数字美元。”

根据美国财政部的说法，事实证明，该特定加密钱包由萨伊德·阿尔-贾马尔控制，他是攻击红海商船的胡塞武装分子的资助者。美国上个月在一份声明中对该钱包及其他四个钱包提出了指控。阿尔-贾马尔因与恐怖组织的关系于 2021年被美国制裁，这一惩罚旨在将他排除在以美元为基础的金融体系之外。尽管如此，根据加密研究公司ChainArgos的分析，他仍然能够使用这些加密钱包发送和接收超过3亿美元的Tether，ChainArgos是在彭博社的请求下分析了公共区块链数据。

这不仅仅是阿尔-贾马尔。泰达币已成为犯罪世界的首选数字货币。朝鲜政权、墨西哥毒贩以及东南亚的人贩子和诈骗者都被发现使用它来转移数百万美元。副财政部长沃利·阿德耶莫去年警告国会，俄罗斯正在利用这种加密货币来规避制裁并为其在乌克兰的战争提供资金。

卢特尼克，63岁的亿万富翁，坎托·菲茨杰拉德公司的首席执行官，使他的银行成为泰达系统的关键。现在，市场上流通的泰达币代币价值超过1300亿美元，而坎托持有大部分支持它们的美国国债——这就是它们被信任值1美元的原因。卢特尼克大约在三年前介入，当时泰达正面临危机，为公司担保，而当时很少有人愿意这样做。作为回报，泰达向卢特尼克的公司支付了数千万美元，而坎托也购买了泰达的少数股权，据知情人士透露，他们要求匿名，因为这些公司将细节视为敏感信息。

霍华德·卢特尼克和唐纳德·特朗普在佛罗里达州棕榈滩的海湖庄园。摄影师：安德鲁·哈尼克/盖蒂图片社作为商务部长，卢特尼克将不负责加密货币，尽管该部门已发布关于如何监管该行业的报告。不过，作为坎托的客户，他将能得到总统的倾听，因为该公司正在应对美国监管机构和调查人员的审查。卢特尼克与泰达的关系在参议院商务委员会举行总统当选人唐纳德·特朗普提名人的确认听证会时可能会受到质疑。这些听证会尚未安排，但根据委员会工作人员的说法，可能会在下周尽快举行。

“我对卢特尼过去与一家因与被制裁实体如俄罗斯军火商、中国芬太尼贩运者和北朝鲜核武器计划有关的公司合作深感担忧，”来自马萨诸塞州的民主党参议员伊丽莎白·沃伦说道，她并不在该委员会中。“商务部长应该为美国的利益而战——而不是为了他个人的利益或那些破坏我们国家安全的前客户的利益。”

为了遵守联邦伦理规则，这些规则禁止处理影响个人财务利益的事务，卢特尼表示他将 剥离与坎托尔及其其他公司的关系，尽管他也表示他的股份不会在公开市场上出售。该公司的发言人和卢特尼拒绝提供更多细节或回应有关Tether的任何问题。特朗普过渡团队的发言人拒绝发表评论。

“商务部几乎与加密货币监管无关，”该委员会的共和党发言人梅丽莎·布雷德在一份声明中表示。“卢特尼先生计划从一家拥有全球最受欢迎的稳定币股份的公司中剥离。”

“现在每个人都这样做。这很方便，很快捷。”

Tether的发言人没有回应一系列详细问题。Tether表示，该公司与执法部门合作，并尽一切努力根除非法活动。“在Tether，每个行动都是在线的，每个行动都是可追踪的，每个资产都可以被没收，每个罪犯都可以被抓获，”Tether的首席执行官保罗·阿尔多伊诺说。当执法部门告知公司某些匿名账户被罪犯使用时，公司通常会冻结这些账户并没收他们的钱，尽管这并不能阻止罪犯开设新的钱包。美国检察官感谢该公司去年冻结了一个案件中持有500万美元欺诈收益的账户。

财政部金融稳定监督委员会的监管机构多年来一直在警告Tether的风险。根据知情人士的说法，纽约的联邦检察官一直在调查该公司。（Tether对此表示否认。）即使是怀俄明州的共和党参议员辛西娅·卢米斯（Cynthia Lummis），作为商业委员会的加密货币倡导者，也批评该公司促进非法活动。

“它的产品被用来促进恐怖主义和其他非法活动，”卢米斯在2023年的一次听证会上说。“是时候让他们接受正义的制裁。”卢米斯还向司法部发了一封信，敦促其起诉Tether，但她没有回应本故事的评论请求。

2023年12月，华盛顿特区财政部金融稳定监督委员会。摄影师：阿尔·德拉戈/BloombergTether被称为稳定币——一种与其他加密货币不同的加密货币，应该由真实资产（如美元）一对一支持。它是由包括一位前儿童演员在内的一组人构思的，《强壮的鸭子》，现在由吉安卡洛·德瓦西尼（Giancarlo Devasini）控制，他是一位隐居的意大利前整形外科医生，分居于瑞士阿尔卑斯山、法国里维埃拉和巴哈马。（在纸面上，他是首席财务官，但与该公司打过交道的人表示他是老板。）

Tether在1月13日宣布将迁移到对加密货币友好的萨尔瓦多，结束了多年没有在任何国家设立总部的局面。该公司还在考虑在美国设立办事处，具体取决于“Tether首席执行官阿尔多伊诺在1月16日的彭博电视采访中表示，来自美国的法律情况如何。”

最初由加密交易者推广，Tether 也吸引了那些想要获得美元但无法开设美国银行账户的人。Tether 表示，其大多数用户是来自阿根廷或土耳其等国家的普通人，这些国家的当地货币因通货膨胀而贬值。但 Tether 的支持者还包括一群黑社会人物。

在东南亚，数千人被困在营地中，被迫进行网络诈骗，根据2024年联合国的一份报告，Tether 是犯罪集团的“首选”。加密研究公司 Elliptic 在1月14日表示，Tether 驱动着 有史以来最大的暗网市场，该市场被营地的头目用来洗钱数十亿美元。恐怖组织 真主党也使用过它，加密研究公司 Chainalysis 表示，美国检察官 在2023年的一项起诉书中指控，北朝鲜的秘密IT工作人员通过 Tether 向政权转移了数百万美元。

一位被指控的俄罗斯洗钱者在2021年写信给一位委内瑞拉石油交易商，谈到使用 Tether 进行规避制裁的原油交易时说：“现在每个人都在这样做。这很方便，很快。”（美国当局获得了该消息，并在一份 2022年的联邦起诉书中引用了它。）

就在上个月，英国国家犯罪局表示，它已破获一个由俄罗斯人经营的洗钱团伙，该团伙将现金兑换为Tether，并在全球范围内转移数十亿美元。根据国家犯罪局的说法，洗钱者会从勒索软件黑客那里获取加密货币，并将其交易给拥有大量现金的毒贩。在一个案例中，爱尔兰黑帮据称使用他们收到的Tether从南美订购了一批多吨的可卡因。

“稳定币对这些洗钱者来说是一个极具吸引力的选择，”国家犯罪局的运营总监罗伯特·琼斯在一次采访中表示。“被冻结的风险远低于传统银行，因为传统银行会有反洗钱程序。”

Tether表示，只有一小部分客户可以直接与公司兑换美元为Tether，并且公司会对他们进行仔细审查。它对如何监管其他人使用其网络的能力有限。根据ChainArgos的报道，总部位于莫斯科的加密货币交易所Garantex自2022年以来受到美国制裁，但仍继续为其客户开设新钱包并提供Tether交易。

“银行需要知道谁在给谁汇款，以及大致的目的是什么，”自2021年以来担任代理货币监理署署长的迈克尔·徐在一次采访中表示。“在加密领域，有更多机会可以不被发现地进入和转移资金。”

代理货币监理署署长迈克尔·徐摄影师：阿尔·德拉戈/彭博社卢特尼克为Tether辩护，反对关于其促进非法活动的批评，并否认该加密货币与恐怖主义有任何联系。在2001年9月11日对世界贸易中心的袭击中，超过650名Cantor Fitzgerald员工遇难，包括卢特尼克的兄弟加里。

“你知道，我的兄弟是被圣战者杀死的，”卢特尼克在2024年7月的一次比特币会议上说。“让我明确、清楚地说。我们绝不会与任何与圣战有关的公司有任何关联。”

卢特尼克的银行与Tether之间的关系对双方都很有利可图。曾经难以盈利的Tether，现在每年从其在Cantor持有的政府债务中赚取数十亿美元的利息。阿尔多伊诺在彭博电视采访中表示，Tether去年从这些利息支付和其他投资中赚取了超过100亿美元。Tether的老板德瓦西尼现在的身价为80亿美元，使他成为全球最富有的意大利人之一，依据彭博亿万富翁指数。

对于位于曼哈顿中城的中型投资银行Cantor来说，Tether证明是一个有利可图的客户。就在上个月，Cantor促成了Tether对右翼视频网站Rumble Inc.的7.75亿美元投资。Rumble的股票在交易宣布时上涨了81%，而Cantor在Rumble的股份价值增加了5400万美元，彭博数据显示。该银行将因促成交易而获得未披露的费用。

Cantor还开始向持有比特币的客户提供美元贷款的业务，Tether可能会帮助融资，彭博社报道。卢特尼克拥有Cantor超过一半的股份，他已经管理该公司33年。

“我遇到了每一个现在在监狱里的罪犯，然后我遇到了经营Tether的人。”

Lutnick与Tether的关系引发了人们的担忧，即他是否会向总统提供符合公众利益的加密货币建议，还是为了自己的利益，Americans for Financial Reform的加密货币和金融科技副主任Mark Hays表示，该组织倡导对华尔街进行更严格的监管。“他不仅仅是Tether储备资产的管理者，他还特意成为Tether的支持者和倡导者，尽管对Tether的做法存在真正的问题，”Hays在一次采访中说道。

Lutnick表示，他在寻找进入加密业务的方法时了解到Tether，此前联邦监管机构在2020年的决定使银行更容易持有数字资产。他遇到的大多数人，包括FTX的Sam Bankman-Fried和Celsius的Alex Mashinsky——这两人后来都因欺诈被定罪——并没有让人感到信心。

“我遇到了每一个现在在监狱里的罪犯，”Lutnick在比特币会议的演讲中回忆道，“然后我遇到了经营Tether的人。”

Tether在那段时间面临危机。到2021年，它已经发行了超过500亿个代币，但人们对它是否真的拥有500亿美元的储备来支持这些代币提出了质疑。该公司的所有者同意在2月份向纽约的检察长支付一笔$1850万美元的罚款，因其被指控虚假陈述其储备。一些美国银行拒绝处理该公司的交易。美国顶级监管机构担心Tether可能在银行挤兑中崩溃。

Tether一直将其大部分资金存放在巴哈马的银行，并为了获得回报，将部分储备投资于风险资产，例如中国商业票据。这种安排使其依赖于巴哈马银行代表其与美国银行的连接能力。当2021年10月，Tether同意向商品期货交易委员会支付$4100万的罚款时，这种能力受到了威胁，原因是Tether也因对其储备撒谎而被罚款。（Tether没有承认或否认这些指控。）

卢特尼在国会山，摄于12月。摄影师：阿尔·德拉戈/彭博社卢特尼表示，在收到充分证明Tether确实拥有所有储备后，他提出了一个解决方案。Cantor作为美国政府债务的主要交易商，能够轻松接触到大量安全的美国资产。他提出接纳Tether作为客户，前提是Tether将其持有的资产转为国债。

Tether的德瓦西尼接受了这个提议。卢特尼表示，Tether的国债持有使其能够在需要时出售资产以兑换数十亿美元的代币为美元，从而增强了对加密货币的信心。而在2024年1月，卢特尼在彭博电视的采访中为Tether作担保。“一直以来都有很多讨论‘他们是否拥有这些资产？’我在这里告诉你们，我们已经看到了，他们确实拥有这些资产，”卢特尼说。

下个月，卢特尼克乘坐私人飞机飞往萨尔瓦多，在那里他与德瓦西尼和总统纳伊布·布克尔会面，后者是一位公开支持加密货币的倡导者，他使比特币在这个小型中美洲国家成为法定货币，依据航班记录和社交媒体上发布的照片。卢特尼克的儿子布兰登，许多坎托尔的人预计如果他的父亲被确认担任商务部长，将获得重要晋升，后来搬到瑞士在泰达工作了一段时间。

卢特尼克是特朗普的重要筹款人，在他位于汉普顿的家中举办的一场八月活动中筹集了 $1500万。他共同领导了过渡团队，并争取担任财政部长，届时他将负责监督制裁的执行。

这位银行家提出了稳定币对美国有利的论点，因为它们为美国债务创造了新的需求，帮助融资国家的赤字并推动“美元霸权”。卢特尼克可能赢得了特朗普的支持。在七月，当特朗普 在比特币会议上发言时，这位候选人称赞卢特尼克——“华尔街真正杰出的人之一”——并重申了他对稳定币的一些评论。特朗普还在推广他自己的加密公司，世界自由金融，该公司计划发行一种稳定币。

“我们将创建一个框架，以便安全和负责任地扩展稳定币，”特朗普在会议上说，“让我们能够将美元的主导地位扩展到全球的新领域。”