前富国银行高管因不当行为面临数百万罚款 - 彭博社

Katanga Johnson

2025-01-15

纽约的一家富国银行分行的自动取款机摄影师：迈克尔·纳格尔/彭博社货币监理署对三名前富国银行高管处以罚款，包括社区银行风险官克劳迪娅·拉斯·安德森，并因不当行为和“危险或不安全”的销售行为禁止他们进入银行业。

安德森将支付1000万美元，OCC周二在一份声明中表示。首席审计师大卫·朱利安也被罚款，将支付700万美元，贷款机构的执行审计主任保罗·麦克林科的罚款为150万美元。

OCC在2020年的调查中得出结论，认为这些高管开设了数百万个未经授权的客户账户，在未获得客户同意的情况下转移资金，并向客户谎称某些产品仅作为捆绑交易提供。

OCC还发现，顶级高管在未获得客户同意的情况下为客户注册了在线银行和账单支付服务，推迟了请求的账户和产品的开设，直到下一个销售报告期，并伪造了客户的个人信息。

总部位于旧金山的富国银行的代表拒绝对此发表评论。

具体指控称，从2013年到2016年，安德森未能对银行的激励薪酬计划提出可信的质疑，并未能建立有效的控制措施来管理销售行为不当所带来的风险。她还未能升级已知或明显的风险，并反复和持续地淡化不当行为，OCC表示。

总体而言，这些决定损害了客户的信用评分，并破坏了客户对银行系统的信任，OCC得出结论，同时该银行从客户的费用中获利数百万，这些费用是其不应得的。

“简而言之，这正是威胁到OCC维护安全、稳健和公平银行系统使命的错误行为，”该机构在声明中表示。

OCC之前已解决对八名其他前富国银行高级银行高管的索赔，他们支付了总计约4320万美元的民事罚款。