淡马锡基金旗下MoneyOwl新业务模式 重新提供财务规划产品方案 | 联合早报

淡马锡信托基金会（Temasek Trust）旗下的财务顾问公司MoneyOwl，在结束业务一年多后重新推出，为社区群体提供财务规划产品方案。

根据MoneyOwl于12月5日发出的电邮，公司已在新业务模式下推出服务，包括提供财务规划内容指南，以及投资者可运用的实际方案。不过，和以往不同，公司不直接提供投资和理财服务，即不可通过MoneyOwl投资基金产品。

成立于2018年的MoneyOwl，原本是职总创优企业合作社（NTUC Enterprise）旗下公司，是新加坡最早推出智能投资顾问平台（robo-advisory）的公司之一。但由于商业上不可行，MoneyOwl去年8月31日宣布结束业务，随后于去年11月宣布由淡马锡信托基金会收购，转变运营模式。

新模式以自助投资者为对象

MoneyOwl执行总裁兼投资总监黄君亭接受《联合早报》访问时说，MoneyOwl的新模式以自助（DIY）投资者为对象，提供理财建议，协助投资者自行规划，并挑选和推荐合适的投资产品。不过和以往不同，MoneyOwl不会直接销售任何产品。

根据MoneyOwl的电邮，它提供的信息建议涵盖公积金、投资、保险、一般财务规划和传承规划。

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MoneyOwl推出 数码公积金投资服务 [奕丰金融接手MoneyOwl业务后收费不变

](https://www.bdggg.com/2023/zaobao/news_2023_09_13_632915) 它在网站上提供了针对不同人生阶段所挑选建议的保险产品，并分为较可负担和覆盖面较广两种类型，也针对各类保险产品给出评分和列出优缺点。

至于投资产品，MoneyOwl也相应推荐低收费的被动管理基金。

黄君亭透露，MoneyOwl与辉立证券合作，后者在交易平台提供上述基金，并且不收取平台和咨询费用，供自助投资者自行组建投资组合。两家公司都不会从中赚取费用。

她说，若其他平台和银行有意提供这类低收费产品，且不收取额外费用，MoneyOwl也乐意合作。

辉立证券执行董事黎丽霞告诉《联合早报》，辉立向来提倡金融教育，高度认可MoneyOwl帮助所有人实现更好财务保障的使命。“当MoneyOwl提出合作时，我们很高兴能与志同道合的伙伴携手。”

黄君亭指出，MoneyOwl会在明年1月分享更多细节和计划。目前公司有14名员工。

根据去年报道，淡马锡信托基金会计划通过收购MoneyOwl，与公私以及慈善领域伙伴合作，开发有针对性的产品和解决方案，更好地满足社区群体，如临时工和年轻人的需求。MoneyOwl也保留了网站和手机应用，继续提供免费的写遗嘱数码服务和网上教育内容，并开展企业财务健康课程。