假冒银行诈骗增多 今年首10月受害者损失至少5600万元 | 联合早报

假冒银行的诈骗团伙近来转而假冒政府官员，或诱导受害者坠入投资骗局，从而骗取更高额的款项。新加坡警察部队的数据显示，今年首10个月假冒银行骗局涉及的款项至少5600万元，同比上升80%。

以往，骗子通过钓鱼或恶意软件骗局骗取受害者提供银行户头资料或一次性密码等，从而登录受害者户头盗取款项。近几个月来，诈骗团伙的技术有所“提升”，他们转而通过仿冒等手段操控受害者心理和骗取受害者信任，让他们坠入骗局后，主动交出钱来。

新加坡警察部队答复《联合早报》询问时说，2023年1月至10月有至少746起假冒银行骗局，总损失至少3100万元。但今年首10个月，骗案上升到至少865起，增加约15％，涉及款项更猛增到至少5600万元，增加超过80％，显示骗子改变了诈骗手段。

大华银行和华侨银行近来都接到骗子假冒银行职员，诱导客户坠入投资或假冒政府官员的个案，所幸被机警的银行职员识破。

假冒大华银行职员提供高利率定期存款 副分行经理识破骗局

大华银行兀兰分行副分行经理曾珍娘受访时说，一名60来岁的华族妇女今年8月到分行柜台，要求提款和转账3000元到一个个人户头，并要提前终止两份定期存款，从中各提取5万元。

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[若相信是向诈骗团伙汇款 警方或有权暂阻受害者进行银行交易

](https://www.bdggg.com/2024/zaobao/news_2024_08_23_702647) [用Money Lock“锁住”存款 就不会被骗？

](https://www.bdggg.com/2023/zaobao/news_2023_12_13_652093) 反诈骗训练让曾珍娘提高警惕，随口和客户闲聊后，发现客户声称接到一名自称是大华银行客户关系经理的来电，说能给她更高利率的定期存款，因此决定终止现有的定期存款。

“客户说，对方能提供最高4%利息的定期存款，并让她到分行终止现在的两个定期存款。我立即查询系统，发现银行根本没有这个配套，也没有这名职员。”

曾珍娘尝试拨电联系这名所谓的“客户关系经理”，但对方直接挂断来电。“经过内部查证，我们相信对方假冒银行职员。但客户却不相信，我们最终花了四五个小时，才说服客户并劝她立即报警。”

可惜女客户在被劝阻前，已转账6000元给对方，但至少避免她再损失10万3000元。

先假冒银行再转“假警察” 华侨银行助客户避损失

华侨银行反诈骗单位调查员胡维祥指出，骗子冷酷无情，因此客户应该利用银行不同的反诈措施，如MoneyLock等多加防范。（吴先邦摄）

华侨银行反诈骗单位调查员胡维祥则说，今年6月，一名60来岁男客户收到自称是华侨银行职员的电话，称他在一家连锁电器店刷信用卡的交易出了问题。“客户使用我们的银行户头，但没有使用信用卡，也没有在电器店消费。对方立刻说他的资料可能被人盗用，要将他转接给一名‘警员’。”

假警员过后要求客户下来两周每天五次向他汇报行踪，过后更要他交出存款给金融管理局“调查”。客户也从公积金存款提取6万元，加上1万元存款，全部转给对方。但华侨银行发现可疑后，拦下转账并询问客户。

男客户一开始还称转账是为了买手表，但无法提供细节。胡维祥的团队接手调查后，发现接受客户转账的户头有问题，不像商家或一般收藏家，怀疑可能是骗局后冻结了这笔交易。

警方随后介入，但男客户说自己在海外，稍后会处理此事。没想到隔天，客户拨电银行要继续转账，但银行没有执行，警方过后也成功说服这名客户。男客户回国后立即报警，并且没有蒙受任何损失。

胡维祥借此提醒公众，若接到自称银行的来电，应多加留意，如果觉得不妥，可挂断后回电银行查询。“这些骗子冷酷无情，他们假冒银行的名义，诱导受害者进入骗局，希望大家提高警惕。”