妇女误信自己涉洗钱 被假警员骗走百万元 | 联合早报

担心涉及洗钱罪案，六旬妇女对假警察深信不疑，每天按时汇报行踪，还向银行佯称自己购买名表和公寓等来规避审查，结果一共被骗走约120万元。反诈骗中心的银行职员和警员识破骗案约谈，妇女到了警察广东民大厦才相信自己上当。

这起诈骗案发生在5月15日。退休的67岁妇女格雷丝（化名）到中国游玩，搭机回新加坡的前一天，突然接到一通来自“华侨银行”职员的电话，声称她购买了8000元的商品，要求确认。

格雷丝接受《联合早报》访问时说，由于华侨银行并非她的主要交易银行，因此没在手机安装银行应用。“人在国外，又看不到转账记录，我也不知为什么就这样轻信对方，慢慢落入圈套。”

她否认购买商品后，假职员将电话转给一名“男警长”。格雷丝说，对方操着新加坡式英语，偶尔夹杂华语，严肃指示她赶快找一个安静无人的角落，配合查案。

当时人在中国亲戚家的格雷丝立刻走到客房锁上门，一聊就是三个小时。其间，“警长”指格雷丝银行户头被盗，很可能涉及洗钱。到了午餐时间，亲戚敲门喊她吃饭，并指“很可能是诈骗”，她都不予理会。

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](https://www.bdggg.com/2024/zaobao/news_2024_09_22_708520) 回新加坡后，格雷丝与“警长”通过WhatsApp保持联络，按指示每天报备四次。骗徒过后传来伪造的官方文件，指格雷丝正被调查，须汇款到官方指定的户头。

首两笔汇款在5月23日和26日，她汇了约9万9000元和9万7000元。银行职员起疑时，她按骗徒指示声称自己购买名表。

骗徒得逞后，再让格雷丝到一家国际银行开设新户头，陆续分10笔，转账到一个名为“Datatronics”的公司户头，共约89万元。另有两笔近20万元则汇款至另一银行户头。

加总起来，她一共转了超过120万元。

格雷丝坦言，近来爆出的30亿元洗钱案让她害怕卷入类似案件，再加上假扮警员的骗徒有模有样，因而受骗。

以为是验证码 殊不知是输入金额

此外，骗徒每次要求转账，都会让格雷丝在网络银行页面输入指定的“验证码”，殊不知那其实是金额。输入发送，钱款直接汇到骗徒的户头。

骗案持续至6月21日，华侨银行反诈骗单位调查员傅仰辉监测到“Datatronics”公司户头的交易可疑，顺藤摸瓜在24日找到线索，通知反诈骗中心后，识破这个骗局。

傅仰辉说，这家公司一个月前注册成立并开设户头。“公司有大笔且频繁的交易很正常，但户头大多数的钱，约80万都来自同一户头，也就是受害者转出的，那就很可疑。”

高级调查员李伟明高级警曹长接到任务联系格雷丝，但她不信自己受骗，说自己本来就跟“警员”交谈。李伟明建议她到警察广东民大厦会面，经过解释她终于接受现实。

格雷丝希望通过自己的经历，劝请其他人擦亮眼睛，保持警惕。

傅仰辉指出，这类冒充政府官员骗局不是最普遍的，但骗子利用社交工程（social engineering）伎俩，加上一般民众畏惧官方机构，因此这类诈骗案的损失金额大多高于其他类型的骗案。