银行警方多次阻转账 女子拒听劝痛失33万元 | 联合早报

30多岁妇女坠入骗局，银行和警方多次劝阻、冻结账户，都阻止不了。最终，妇女甚至签下免责声明，还借贷一大笔钱转账给“线上友人”，痛失33万元。

《新明日报》报道，这名妇女是在交友软件上认识一名男子，对对方深信不疑，尽管警方和银行职员多番劝诫，但她还是一意孤行，最后痛失积蓄后，才发现自己坠入骗局。

华侨银行（OCBC）反诈骗单位调查员白俊华受访时告诉记者，事情始于今年4月16日。银行职员发现妇女打算将2万元转至一个国际银行账户，而双方此前并无任何转账。

银行诈骗分析师（fraud analyst）发现事有蹊跷，于是立即联系妇女，以确认转账。妇女表示，转账是借贷给朋友的款项，并无任何问题，请求银行予以通过。

分析师发现妇女语气紧张，也无法证明转账的合理性，因此无法相信对方。不过，妇女坚持称，转账是正常借贷。然而，分析师在通话中也发现，妇女曾想向两个不同账户进行五次转账，而五次转账的备注皆是一个电邮地址，并非名字或用途，进一步加深了分析师的疑虑。

随后，分析师联系白俊华，白俊华立即联系警方反诈中心的同事，才发现收款人已经被标记为可疑账户。由于案件与其他诈骗案的手法相似，白俊华立刻阻止转账并通报警方，同时劝诫妇女。

警方介入后仍不为所动

反诈骗中心队长黄致全副警监说，警方介入后，妇女还是不为所动，坚信自己没受骗。妇女也致电银行服务中心，要求通过她的转账。数天后，她又从银行内另一个账户，转了数笔共计约3万元到自己名下的一个国际账户。

调查员立即暂停这一账户，防止妇女利用不同账户转移资金给骗子，随后再度报警处理。但妇女还是坚持让银行重启账户，并批准转账。

调查员让职员安排与妇女见面，百般劝阻下，妇女还是坚持己见，最终还毫不犹豫签下免责声明，证明自己并没被诈骗。当时，妇女的两个账户内约有13万元。

不久后，妇女为自己的一意孤行付出了代价。6月份时，妇女向警方报案，声称自己被诈骗，报告显示她的余额已不足600元，其中一个户头仅剩17元。

妇女坦言自己误信骗子，对方谎称有高回报的投资机会，她就深信不疑，前后共进行了27次转账，损失近33万元，包括自身储蓄和向不同银行的借贷。

对此，白俊华表示失望和难过，指银行和当局已经尽其所能帮助妇女，无奈她始终坚信骗子并拒绝配合，最终付出惨痛的代价。

完整报道，请翻阅2024年11月24日的《新明日报》。