允许洗钱者购买黄金珠宝 珍珠坊一金行罚3万5000元 | 联合早报

没有遵守客户尽责条例，允许不法之徒利用诈骗赃款买黄金珠宝洗钱，金兴珠宝金行被判罚款3万5000元。

这是第一起在抵触宝石和贵金属（反洗黑钱与反恐融资）法令第16条文下，被控上庭的案件。

珍珠坊金兴珠宝金行（Kim Heng Jewellers and Goldsmiths）面对三项罪名，指金行未遵守客户尽责条例，在有理由怀疑交易同洗钱有关的情况下，仍允许顾客购买黄金和珠宝。

金行代表于星期二（11月19日）在庭上承认其中一项罪名，另两项则交由法官下判时纳入考量。

宝石和贵金属法令在2019年生效后，所有符合条件的经销商必须向负责监管的律政部注册。在完成注册后，经销商须遵守反洗黑钱和反恐融资的条例，包括：须记录2万元以上的现金交易、举报可疑交易；采取客户尽责条例措施，并为涉及尽责条例的交易和所获资料存档。

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发现顾客付款户头可疑 职员却未阻止交易

案情显示，2023年9月，一名妇女到金行想要代儿子购买一条价值2万8000元的916金链，并指儿子会使用PayNow付款。进行交易时，金行职员发现PayNow的付款户头属于一家公司。

尽管有理由相信这笔交易存有洗钱嫌疑；付款户头属于一家公司，购买者代人购买高额金饰，金行职员却依旧批准交易。职员没有对顾客采取足够的调查措施，像是确认客户资料、筛查客户，以及在怀疑有关交易可能同犯罪行为有关时终止交易。

庭上透露，母子两人后来从金行购买九件总值28万5627元的金饰。金行职员虽对交易存疑，但因害怕多问导致交易告吹，最后仍批准交易。

这名妇女后来在10月3日又到金行要买金饰，但在被金行要求出示身份证，妇女借口要上厕所后就没有回头。

根据法庭文件，警方接获两名坠入恶意软件骗局的受害人报案，经调查发现约14万元骗款被转入到金行的银行户头。这些赃款来自这对母子的交易款项，进而揭发金行的罪行。

庭上没有透露这对母子的身份。

控方指出，身为受监管的经销商，金兴珠宝金行在我国反洗钱制度中扮演重要角色。经销商在进行客户尽责条例时失责，将让不法之徒能滥用这一行业洗钱。

这是第一起金行未遵守客户尽责条例而被控上庭的案件，因此有必要给予具威慑力的罚款金额，控方对此要求法官判罚款至少3万8500元。