公积金投资计划下基金第三季回报率2.54% | 联合早报

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2024-11-13

新加坡公积金投资计划（CPFIS）下的基金整体回报率在第三季为2.54%，较第二季的3.11%有所下滑。但若以一年期而言，公积金投资计划基金过去一年的回报率为14.7%，表现较之前一季的9.69%来得高。

相比之下，代表全球股权的MSCI全球指数，第三季回报率微涨0.62%，一年回报率则劲升24.38%。

新加坡投资管理协会（IMAS）及基金评级机构晨星（Morningstar）星期二（11月12日）发布的报告，透露了上述数据。报告也指出，在今年第三季，经授权销售的本地单位信托基金（unit trust）共有31亿元资金净流入，创下历来新高。

公积金投资计划是公积金会员寻求更高回报率的一个途径，包含了单位信托基金和投资联结保单（Investment-LinkedProduct，简称ILP）等投资产品。

报告指出，各资产类别延续了之前一季的上扬势头。其中表现最出色的是固定收入基金，回报率达到3.55%，大大高于上一季度的0.03%。其他资产类别的回报率都相当稳定，只有证券基金的回报率从上一季的4.1%，下降至第三季的2.46%。

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[公积金特别户头明年关闭受访公众不愿把余钱锁进退休户头

](https://www.bdggg.com/2024/zaobao/news_2024_08_23_702610) 就一年期而言，过去一年各资产类别的回报率大致相同。证券基金表现最好，回报率从11.91%升至16.97％；表现相对较差的是货币市场基金，回报率仅3.69％。

资金流动方面，第三季各项单位信托净资金流入达31亿元。固定收入基金和货币市场基金吸引最多资金流入，分别为19亿元和15亿元。反观投资者对证券基金的兴趣减低，赎回额达4亿3652万元，扭转之前这资产吸引的2亿6116万元资金。

对于今年最后一季展望，报告认为，随着美国联邦储备局、欧洲和英国央行准备下一轮降息时，其他国家如日本、印度和澳大利亚在货币政策方面却显得谨慎。“明显地，世界主要经济体预计走向不同道路，这让投资者下来几个月内为投资组合布局时带来进一步挑战。”

报告预计，投资者下来将开始更加青睐周期性行业和亚洲融资成本较低的受益者。

“因此，我们会开始看到那些表现落后的行业，如周期性消费、医疗保健和房地产行业，会逐渐走强。我们还预计，股息收益类股票将继续受益，房地产投资信托类股票也有更大上涨空间。”