中国修订反洗钱法 及时监测新型洗钱风险 | 联合早报

中国修订反洗钱法明确设立反洗钱监测分析机构，并规定相关部门及时监测与新领域、新业态相关的新型洗钱风险。

综合新华社和中新社报道，十四届全国人大常委会第十二次会议星期五（11月8日）表决通过了新修订的反洗钱法，该法自2025年1月1日起施行。

中国现行反洗钱法自2007年起施行，但近年来反洗钱工作暴露出诸多问题，包括对新型洗钱风险监测防控不足，以及打击腐败、跨境赌博、“地下钱庄”等违法犯罪活动的力度有待加强等问题。

反洗钱法修订草案今年4月23日提请十四届全国人大常委会初次审议，9月进行了二次审议，11月4日提请常委会会议三次审议。修订后的反洗钱法共7章65条，包括总则、反洗钱监督管理、反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任和附则。

修订后的反洗钱法进一步完善洗钱上游犯罪范围的表述，在保留洗钱上游犯罪七类重点犯罪类型的基础上，规定掩饰、隐瞒“其他犯罪”的犯罪所得及其收益的来源、性质也属于洗钱活动。

修订后的反洗钱法也明确设立反洗钱监测分析机构，要求其健全监测分析体系，提高监测分析水平，按照规定反馈可疑交易报告使用情况；规定国务院反洗钱行政主管部门负责开展反洗钱资金监测，评估国家、行业面临的洗钱风险，及时监测与新领域、新业态相关的新型洗钱风险，并加强指导和支持反洗钱技术创新。

修订后的反洗钱法还完善反洗钱国际合作相关规定，要求根据实践情况完善各部门国际合作权限，规定外国国家、组织直接要求金融机构提交信息，扣划资金、资产的，不得擅自执行，以有效维护境内企业、个人的合法权益和国家金融安全。