违反反洗钱及反恐怖主义融资要求 Atrium Asia被罚190万元 | 联合早报

新加坡金融管理局（MAS）惩罚违规的资产管理公司Atrium Asia（简称AAIM），处以190万元的罚款。

金管局星期二（10月29日）发文告说，AAIM公司违反了金管局的反洗钱和反恐怖主义融资（AML/CFT）要求。

金管局也公开谴责AAIM公司首席执行官黄敏塔（Mintarja Oei，译音），因为他未能确保AAIM遵守金管局的反洗钱和反恐怖主义融资要求。

新加坡严厉查办涉及反洗钱和反恐怖主义融资的违规行为，违反要求的公司被罚百万元并不少见，今年也并非第一次有公司被罚百万元。过去10年里，曾有金融机构因为触犯反洗钱规定，被罚超过千万元。

金管局在星期二的文告说，金管局对AAIM的检查发现，这家公司当时的内部政策和程序不足。这导致AAIM在2015年6月至2020年10月期间多次违反金管局的反洗钱和反恐怖主义融资要求，使公司面对被滥用于金融犯罪的风险。

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](https://www.bdggg.com/2024/zaobao/news_2024_07_19_695413) 金管局在文告中列举了AAIM以下四处不足导致违规：

一、没实施适当的流程来检测和报告可疑且异常大额的客户与第三方交易。结果，AAIM处理了几笔此类交易，但没有采取足够的措施来核实客户与第三方之间的关系；

二、没实施适当的内部程序，以确定与客户的业务关系是否会带来更高的洗钱和恐怖主义融资（ML/TF）风险。因此，AAIM未能正确评估客户带来的洗钱和恐怖主义融资风险，也未采取适当的风险缓解措施来应对税务相关的洗钱风险；

三、没实施适当的内部风险管理系统和程序，以确定客户和相关人员是否为政治敏感人物（politically exposed person，PEP）或与政治敏感人物有紧密联系的人或机构（close associate）。结果，AAIM未能识别出几名客户是政治敏感人物，也未能执行加强的客户尽职调查措施；以及

四、没实施适当的内部程序，以保存AAIM为满足反洗钱和反恐怖主义融资要求而必须从客户处获取的文件和信息记录。因此，AAIM没有记录几名客户的受益所有人（beneficial owner）的身份，也没有保存最新文件来核实受益所有人的身份。

此外，金管局发现AAIM的主要违规行为归咎于黄敏塔，他作为AAIM首席执行官未能确保AAIM遵守金管局的反洗钱和反恐怖主义融资要求。金管局因此对黄敏塔发出谴责。

金管局指出，AAIM已采取补救措施来解决已发现的不足之处。

据AAIM公司网站介绍，这家本地注册的公司主要在印度尼西亚和新加坡投资挂牌和私人证券。它的母公司是本地投资公司Atrium Asia Capital Partners。