加强反洗钱 房屋经纪律师须核实交易实际受益人 | 联合早报

为了加强预防洗钱，房屋经纪和律师接下来须采取合理措施，核实交易的实益拥有人（beneficial owner）。此外，会计与企业管制局（ACRA）将更加留意并注销不活跃的公司，以防止犯罪分子利用这些公司进行洗钱活动。

由总理公署部长兼财政部及国家发展部第二部长英兰妮领导的跨部门委员会，星期五（10月4日）发表的反洗钱报告，提出了上述与预防洗钱有关的建议。

贸工部兼文化、社区及青年部政务部长陈圣辉在记者会上指出，犯罪分子可能利用新加坡的金融系统，或者通过购买房地产和昂贵的珠宝商品等途径洗钱。

“因此，委员会的一个工作重点是如何提高守门人协助预防洗钱的有效性。这些守门人不仅限于金融机构，还包括房地产中介、律师以及珠宝和贵金属交易商。

“在新加坡，所有守门人必须遵守我们的资金监管要求，这些要求都符合国际标准。然而，我们和一些业者交流时发现，不同行业，甚至是同一个行业内，落实反洗钱的做法并不一致。”

延伸阅读

[跨部门报告：加强宣导高价商品经销商反洗钱意识

](https://www.bdggg.com/2024/zaobao/news_2024_10_05_711612) [我国推出受津贴审查服务 助慈善机构防洗钱风险

](https://www.bdggg.com/2024/zaobao/news_2024_10_03_711164) 针对房地产和法律界，监管部门接下来将明确要求房地产销售人员、经纪公司、发展商、律师和律师事务所，识别客户是代表自己，还是代表他人进行交易，并采取合理措施核实身份，这是因为客户可能不是交易或资产的最终受益人。

英兰妮在回应媒体询问时说，有关部门将在未来几个月内，向业界阐明要求，必要时将加强培训。例如房地产代理理事会（CEA）将强制要求房屋经纪完成反洗钱有关的课程。

在执法方面，房地产代理理事会、市区重建局和律政部也将向业界说明和加强反洗钱处罚框架，以确保所实施的罚则与罪责是相称的。

由总理公署部长兼财政部及国家发展部第二部长英兰妮（中）领导的跨部门委员会，星期五发表反洗钱报告。委员会成员包括内政部兼社会及家庭发展部政务部长孙雪玲（左）和贸工部兼文化、社区及青年部政务部长陈圣辉。（陈渊庄摄）

今年上半年注销不活跃公司 是过去三年每年同期的两倍

除了通过房地产交易和买卖贵重商品洗钱，犯罪分子也可能利用公司从事非法活动，常用途径是空壳公司和挂名公司（front companies）。

企管局将与其他机构合作，加大对不活跃公司的打击力度。不活跃的公司很可能是没有实际业务的空壳公司。

今年上半年，当局注销的不活跃公司，是过去三年每一年同期的两倍。

尽管如此，要注销所有不活跃公司是不可行的，例如一家活跃的公司确实可能因为人为失误而忘记提交年度申报。作为过渡，公司若出现不活跃的迹象，如未提交年度申报，企管局将在登记册上标注，作为风险提示。如果企业纠正了违规行为或结束业务，就会取消标注。

根据《联合早报》今年7月引述企管局发言人，截至2023年的五年内，已有1万7000家不活跃公司从登记册上除名。