跨部门报告：加强宣导高价商品经销商反洗钱意识 | 联合早报

为了更有效地打击洗钱活动，政府将加强对不受监管行业的宣导与合作力度，包括车行、艺术品和收藏品等高价商品经销商，提高他们对洗钱风险的意识，识别可疑交易。

下周起，政府将向车行展开反洗钱宣导工作，让他们了解一旦发现或怀疑任何财产与犯罪行为有关时，须尽快向当局提交可疑交易报告。

新加坡警察部队去年8月侦破本地历来规模最大的洗钱案，涉款超过30亿元。政府去年11月成立跨部门委员会，检讨我国的反洗钱制度和条例。

领导委员会的总理公署部长兼财政部及国家发展部第二部长英兰妮，同两名成员——内政部兼社会及家庭发展部政务部长孙雪玲，以及贸工部兼文化、社区及青年部政务部长陈圣辉，星期五（10月4日）向媒体解说38页的反洗钱报告。

报告从三方面 加强反洗钱策略

报告从预防、侦查和执法三个方面，加强反洗钱策略，并提出多项完善反洗钱框架的新措施。

延伸阅读

[加强反洗钱 房屋经纪律师须核实交易实际受益人

](https://www.bdggg.com/2024/zaobao/news_2024_10_05_711618) [我国推出受津贴审查服务 助慈善机构防洗钱风险

](https://www.bdggg.com/2024/zaobao/news_2024_10_03_711164) 英兰妮指出，报告向商界发出明确信息：新加坡欢迎资金来源正当的投资，这些投资将促进经济增长，制造就业机会，为国家和人民创造真正的价值。“但我们将是非法资金和犯罪活动的禁地。如果他们胆敢踏入我们的国土，我们将毫不犹豫地依法对付。”

她强调，任何反洗钱举措，都需要权衡利弊，“不能过松，也不能过严，以致扼杀守法的真企业”。“制度必须恰到好处，既能让新加坡成为自由开放的经济体，又能对非法资金拒之门外。”

目前受监管的行业，包括银行、企业服务供应商、赌场、律师、房地产经纪、会计师和宝石和贵金属经销商等。但当局发现犯罪分子常用非法所得，购买高价商品，包括豪华车、艺术品和收藏品等，以掩盖财富的非法来源，而这些行业不受监管。

英兰妮说，房地产显然是高价品之一，但如今犯罪分子也与时并进，购买可能增值的另类产品，比如名牌包，收藏品和艺术品。

随着时间流逝，物品种类也跟着转换，当局因此不可能有完整的高价品清单。像潮玩积木熊Bearbrick，五年前不可能出现在清单上。她说，当局可挑出明显物品，但一些可能不太明显，这也是挑战所在。

把反洗钱要求施加在所有高价商品经销商不可行

报告指出，把反洗钱要求施加在所有高价商品经销商并不可行，因为这将给合法企业和消费者带来沉重负担，也不会给当局带来明显益处。

为了在整个生态系统中，培养对洗钱风险的更深入理解，政府将与现有不受监管的高价商品经销商合作，提升商家对洗钱风险的意识。

“这包括强调风险缓解策略，例如避免接受大量现金支付，并提供有关提交可疑交易报告的指南。这种方法将使犯罪分子更难与这些经销商进行交易，同时最大程度地减少对合法活动的限制。”

政府根据国际反洗钱金融行动特别工作组的国际标准，特别关注被认定为更容易受到洗钱活动影响的高风险领域，例如宝石和贵金属的高价品。

报告指出，这不代表非监管行业的高价值商品经销商（除了宝石和贵金属以外），就不必承担反洗钱义务。

防止洗钱 人人有责

报告强调防止洗钱、人人有责。根据贪污、贩毒和严重罪案法令，任何人若知道或怀疑涉及财产可能与犯罪活动有关，都必须尽快提交可疑交易报告。未能履行义务将构成犯罪行为，受到制裁。

为了加强政府机构内部的信息共享机制，以尽早发现潜在的犯罪活动，提升执法能力，当局预计未来几年内推出“全国反洗钱风险评估验证界面”（简称NAVIGATE）平台。

新平台由新加坡警察部队领导，允许执法机构和相关机构交叉比对各自的数据库，以更快地识别可疑对象。

内政部和警察部队也将设立工作小组，确保操作流程、数据共享机制和分析能力与时俱进，切实有效。