逾八成亚太家办预计今年家族财富将增加 | 联合早报

尽管面临全球经济不确定性、地缘政治风险和接班挑战的接踵而至，亚太地区的家族办公室仍保持乐观，期待未来财富的持续增长。

德勤私人客户服务（Deloitte Private）和万方家族办公室（Raffles Family Office）星期二（9月10日）发布的首份《亚太家族办公室洞察报告》指出，亚太地区的家办在财富管理战略上正趋于多元化，84%的受访者预计今年家族财富将有所增加，77%预计到2024年管理资产规模（AUM）将增加。

与全球其他地区相比，亚太地区的家办更倾向于扩大业务规模，48%的受访者表示他们计划增加对外包服务的依赖，这一比率远高于全球平均的34%。万方家族办公室首席行政总裁关志敏表示，随着越来越多的超高净值（UNHW）家族寻求专业支持以满足他们的财富和遗产规划需求，亚太家办日趋专业和成熟。

这项报告调查了全球354家单一家族办公室，包括89家亚太家办。全球受访家办的平均管理资产规模为20亿美元，亚太家办的平均管理资产规模则为10亿美元。

投资风险管理为首要任务

报告还指出，尽管地缘政治和通货膨胀被视为2024年的两大市场风险，但投资风险管理仍是亚太家办的首要任务，67%的受访者将其列为首要关注点。资产类别方面，亚太家办主要投资于股票（25%）、私募股权和私募债务（21%）、房地产（19%）及固定收益（19%），其中大部分偏重于发展中市场，如中国和印度。

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](https://www.bdggg.com/2024/zaobao/news_2024_07_17_694961) 亚太家办不仅在区域内寻求增长机会，还在积极扩大海外投资。23%的受访者预计今年将增加对北美的投资，21%将增加中东的投资。此外，全球家办对亚太的兴趣也在增长，20%的全球家办和24%的欧洲家办计划今年加大在亚太区的投资。

万方家族办公室副行政总裁曹伟超表示，随着降息势头增强，亚太家办正积极平衡风险管理和增长投资策略，尤其在股权和私募等新兴资产类别的投资方面展现了强劲的增长潜力。

接班规划日益紧迫

许多亚太家办正面临代际财富传承的挑战。35%的下一代预计将在未来十年内接掌家族财富，但37%的家办尚未制定明确的接班计划，另有21%的家办将此列为的主要风险之一。

尽管如此，亚太家办正在加强接班规划，35%的受访者表示接班已成为2024年的首要任务。与此同时，33%的下一代计划通过导师指导和培训提升领导能力，30%将担任家办的管理或执行角色。预计未来家办的专业化趋势将加快，43%的亚太家办计划今年引入更多非家族的专业管理人员。

德勤亚太区民营企业与私人客户服务总裁殷亚莉表示，乐见亚太家办在全球经济和地缘政治不确定的情况下依旧保持乐观态度。除了风险管理、多元化和可持续投资以及采用运营技术之外，家办的领导者还专注于制定强有力的继承战略，以妥善装备下一代并创造具韧性的未来。