可授权警方限制银行交易防诈骗法案征询公众意见 | 联合早报

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2024-08-31

内政部展开公众咨询，邀请对拟议中的《防诈骗保障法案》提出意见。这个法案将针对正蒙受诈骗却不肯相信当局劝阻的受害者，授权警方暂时限制受害者的银行户头交易。

内政部星期五（8月30日）发文告说，当局将在未来几个月推出《防诈骗保障法案》（Protection from Scams Bill），法案允许警方在有理由相信受害者会向诈骗团伙汇款时，向银行发出限制令（Restriction Orders，简称RO），限制受害者在一段时间内不能进行银行交易。

逾八成案例受害者自愿转账给骗子

当局指出，自2022年以来银行已实施一系列保障措施，以保护客户免受诈骗。例如，“Kill Switch”允许客户在怀疑户头有可疑活动时冻结银行户头，以及“Money Lock”让客户可以将银行户头内的一笔资金锁定，无法通过线上方式转账。

然而，涉及受害者自愿将资金转移给骗子的诈骗案件，仍然居高不下。

新加坡警察部队在8月22日公布2024年上半年诈骗和网络犯罪数据时指出，警方在这期间接获2万8751起这类罪案通报，诈骗案占92.5%，达2万6587起，涉及金额达3亿8560万元。

诈骗，下一个可能是你

[统一身份防诈政府机构至今发出逾900万条gov.sg短信

](https://www.bdggg.com/2024/zaobao/news_2024_07_05_692672) 其中，多达86%的骗案是受害者自行转交钱财，而非由骗子操控受害者的户头转账。这类受害者心理已被攻陷和操控，无法相信自己受骗。

拟议的法案旨在通过授权警方向银行发出限制令，更好地保护受害者。如果警方有理由相信某人将向诈骗者汇款，便可限制其银行交易活动。

内政部说，当局提出的法案考虑到在保护公众免受诈骗，以及不对个人造成不必要的困扰之间取得平衡，同时维持个人的责任感和选择权。

限制令仅针对骗子没有实际接触受害者，而是采用数码或电讯网络（如电话、短信或线上通讯）进行的诈骗案。

当局解释，有当面接触或双方相识的“传统”欺骗案（如向不法装修商或亲友转钱等），则不在限制令范畴内，因为这类案件在一开始时往往难以判定是否涉及刑事犯罪，不可能或不需要警方立即干预。不过，公众仍可向警方举报类似个案。

限制令将限制受害人的户头，通过线上银行、手机银行和柜台向外转账。不过，受害人可以向警方申请取出用于合法用途的款项（如维持日常生活、支付账单等）。

限制令也包括所有信用相关业务，包括信用卡交易，个人贷款，以避免骗子说服受害者代为申请信用额度或贷款。

一旦限制令生效，期限将为期28天，这让警方有较充裕时间说服受害者，相信他正在受骗。28天后，警方将再次评估受害者是否有被骗风险，若有则可更新限制令；每次更新有效期仍是28天。

警方将对七家国内系统重要性银行（Domestic Systematically Important Banks，简称D-SIB）发出限制令，这七家银行是星展银行、大华银行、华侨银行、汇丰银行、马来亚银行、渣打银行，以及花旗银行。

内政部强调，发出限制令是最后不得已的防范诈骗手段。警方在有理由相信某人正成为诈骗犯的目标，并在可预见的未来向诈骗团伙转账，同时在其他说服受害者的选项已经用尽，而且未奏效的情况下，才会发出限制令。

受害者可针对警方发出的限制令向内政部上诉，内政部将保有最后决定权。　

公众咨询将在9月30日截止，公众可上https://go.gov.sg/feedbackscamsbill或民情联系组（REACH）网站，查阅公众咨询文件。