以固定回报骗多人贷款逾464万元 男子被裁定罪名成立 | 联合早报

骗子将自身塑造为成功商人，声称能靠外汇交易每月给予3%回报，诱骗超过13人为他提供超过464万元贷款。法官指他用贷款来支付所承诺的回报，类似非常专业的庞氏骗局，裁定他有罪。

被告甘文喜（56岁）共面对340项欺骗和四项抵触贪污、贩毒和严重罪案（没收利益）法令的控状，涉及的总金额超过1600万元。被告否认有罪，法庭针对其中63项控状开审，这些控状涉及13名受害人约464万6000元的款项。法官星期一（8月26日）裁定他罪名成立，案展至10月21日下判。

根据控方的结案陈词，被告声称从事外汇交易，有自己的一套投资策略。在他推销的“贷款计划”下，出资人为他提供贷款，让他进行外汇交易，出资人可选择每月获得3%的回报，或在合约结束后收到复利回报。这两类贷款合约都为期三年，出资人可在合约到期后拿回本金。出资人若顺利推荐别人参与计划，也可获得0.7%的“介绍费。”

被告把自己塑造为成功的投资者，曾出过与投资相关的书籍和杂志，且从外汇交易中获取的利润不断增长。他起初以一对一和小组分享的模式推销贷款计划，后来逐渐扩大规模改为固定的每月会议。

2014年11月至2019年4月期间，被告获得的款项多达9400万元。他也用这些款项来设立Kenn Capital Pte Ltd、Kenn Organisation International Pte Ltd等多家公司。

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](https://www.bdggg.com/2024/zaobao/news_2024_08_09_699793) 控方指出，被告实际上并非如他所称，是个活跃且成功的投资者。他用新加入计划的受害人的贷款，来支付对原先出资人承诺的每月利息，以此来维持从外汇交易中获利的假象。

涉案公司财务总监所整理的报表也显示，公司以庞氏骗局的方式经营，每月的投资回报、公司和被告的个人开销，大部分都取自受害人的贷款。

另外，被告公司的首席财务长供证时说，公司并无任何可盈利的收入来源，很多开销都直接由被告支付，而被告声称那些钱都是投资所赚。

首席财务长在任职期间怀疑被告以庞氏骗局的方式经营公司，而在书中自诩算数天才的被告却连简单心算也做不好。被告被质问时还说“借钱并不犯法”，称自己的英国交易户头产生的利润足以抵消这些开销。担心被卷入罪案的首席财务长在2018年7月向有关当局举报，在8月离职，随后在2019年1月报案。

法官发表裁决时说，虽然辩方指出这些仅是贷款协议，并非指被告将代表他们投资。但法官认为，证据显示被告作出虚假陈述，让受害人相信他能够给予所承诺的回报，实则用新获取的贷款来支付，这类似于伪装得非常专业的庞氏骗局，裁定被告罪名成立。