瑞士私人银行EFG就违反美国制裁规定达成和解 - 《华尔街日报》

美国财政部外国资产控制办公室表示，非法交易总额达3040万美元。图片来源：arnd wiegmann/ReutersEFG International同意支付约370万美元以和解指控，该瑞士私人银行因代表被列入黑名单的个人持有和投资证券而违反美国制裁，美国财政部表示。

美国财政部外国资产控制办公室周四表示，2014年至2018年间，总部位于苏黎世的EFG据称为古巴客户和一名因涉外毒品贩运被列入黑名单的中国公民处理了868笔证券交易。EFG在全球拥有约40家子公司，还在2023年为另一名因俄罗斯在国外的反民主活动而受到制裁的人处理了五笔股息支付。美国对古巴实行全面经济禁运。

这些非法交易总额达3040万美元。

EFG是一家私人银行，截至去年6月，其管理资产约为1465亿瑞士法郎（合1657亿美元），为全球机构客户和个人提供一系列金融服务，包括银行、投资、资产管理和证券经纪。

其在多个国家的子公司通过与美国托管人和其他市场参与者的综合账户代表外国客户买卖证券。美国财政部外国资产控制办公室表示，由于这些交易是以EFG的名义而非实际客户的名义通过综合账户进行的，美国市场参与者并未意识到他们最终是在为被列入黑名单的个人或实体处理证券交易。

综合投资账户允许多个个人将资金集中起来，作为一个单一实体进行投资。

EFG的一位发言人在电子邮件中表示，该公司在2017年和2023年向OFAC进行了披露，其和解协议不会对公司的财务报表产生重大影响，并补充说和解金额“反映了OFAC的认定，即EFG的行为并不恶劣，是主动自我披露的，并认可了EFG的重大补救措施。”

在计算罚款时，OFAC考虑了EFG对涉嫌违规行为的披露及其实质性合作，包括通过内部调查识别面临美国制裁的客户的风险敞口。和解协议称，EFG还限制了根据美国制裁被列入黑名单的客户账户，现在要求其合规部门批准其他客户的任何账户活动，这些客户虽未被列入黑名单，但存在较高的制裁风险。

OFAC表示，此案突显了拥有全球客户并在美国持有综合账户的银行所面临的风险。由于综合账户的性质，这些外国证券公司的美国对应方或托管人可能无法直接了解这些结构的基础客户和个人账户，这反过来可能导致金融机构无意中为受制裁的个人或实体处理交易。

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