美国调查哈马斯在10月7日前使用加密货币的情况 - 《华尔街日报》

位于华盛顿特区的美国财政部大楼图片来源：Farrah Skeiky/华尔街日报美国财政部在提交给国会的报告中表示，正在调查1.65亿美元与加密货币相关的交易，这些交易可能在哈马斯10月7日袭击以色列之前为其提供了资金支持。

财政部官员称，随着西方制裁切断了哈马斯获取传统资金的渠道，这个被美国列为恐怖组织的团体越来越多地使用数字融资，这突显出国会需要赋予新权力来监督加密货币。

但扩大监管的努力引发了反弹。加密货币支持者和支持该行业的议员试图淡化数字货币在恐怖主义融资和其他非法活动中的作用。

关于哈马斯参与加密货币相关交易的估计包含在财政部的一份报告中，该报告于周二晚些时候提交给国会，是美国对其使用加密货币的首次正式评估。

财政部副部长沃利·阿德耶莫在随报告附给议员的一封信中表示：“我们继续评估认为，哈马斯和其他恐怖组织更倾向于使用传统的金融产品和服务，但我仍然担心，在我们切断他们获得传统金融的渠道后，这些组织将越来越多地转向虚拟资产。”

《华尔街日报》查阅了一份尚未公开的报告副本

支持新监督权力的立法者援引西方安全官员的说法称，哈马斯将加密货币作为10月7日袭击以色列前几年的战略融资渠道，这一说法遭到部分加密货币倡导者的质疑。

“财政部本可以用数据如实说明加密货币及其使用情况，”明尼苏达州共和党众议员汤姆·埃默上个月在关于打击金融犯罪的听证会上对财政部制裁事务主管布莱恩·纳尔逊表示，“然而我们看到的是，参议员们根据这些虚假数字立法，大公司的CEO们用这些数字形成他们对数字资产的看法。”

撰写该报告的财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）表示，近20家金融机构报告称，过去三年中与哈马斯和数字资产相关的交易金额约为1.65亿美元。报告称，该组织使用的确切金额仍不清楚。

FinCEN表示，哈马斯对加密货币的使用可能被夸大了，因为金融机构出于谨慎考虑，在向财政部提交所谓的可疑活动报告时，可能将客户与哈马斯交易的全部价值（包括传统货币和数字资产）都归因于加密货币。

“我们对这些活动还有很多不了解的地方，”阿德耶莫对立法者表示。

据西方官员称，哈马斯每年从其主要的国际支持者伊朗获得约1亿美元，并通过5亿美元的全球投资组合获得收入。自去年10月以来，以色列的军事行动扰乱了该组织在加沙每年约6亿美元的税收收入，这是其最大的资金来源。但他们补充说，哈马斯一直在使其资金来源和资金转移方式多样化。

西方情报机构提供的证据显示，哈马斯及其附属组织通过货币交易所（处理大量国际货币交易的金融服务企业）转移了价值数百万美元的加密货币，这颠覆了传统观点——即恐怖组织仅将加密货币作为一种微薄的众筹形式使用。

美国财政部近月对多名涉嫌使用加密货币交易的哈马斯资金提供者实施制裁，其中包括被《华尔街日报》指认为该组织数字货币融资架构师的加沙地带货币兑换商。

包括美国前高级情报和反恐金融官员在内的加密货币支持者表示，数字交易的公共账本有助于提高市场透明度，从而遏制恐怖分子及其他威胁国家安全者滥用该技术。他们指出，正是这种透明度使得联邦执法机构近年来成功打击了数十亿美元的非法活动，包括国际儿童色情团伙和勒索软件黑客网络。

金融犯罪执法网络（FinCEN）表示，三分之二的可疑活动报告由数字资产交易所提交。相关数据（包含300多起涉嫌利用数字资产地址进行恐怖融资的案例）表明，哈马斯及其附属组织正在行动人员之间转移资金。

但加密货币的透明度依赖于监管机构要求平台验证用户身份，这一要求美国企业大多遵守，而许多外国司法管辖区并未强制执行。

财政部寻求的新监管权力之一，是要求外国交易所遵守与国内公司相同的披露标准，并以进入美国金融市场为筹码，促使海外加密平台遵守规定。

“这些提案旨在使财政部的工具和权限现代化，以应对虚拟资产生态系统中当前和未来的挑战，“阿德耶莫在信中表示。

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