美国拟要求投资顾问建立反洗钱监控机制——华尔街日报

根据总部位于弗吉尼亚州的金融犯罪执法网络（FinCEN）提出的新规，投资顾问机构将有12个月的过渡期来达到合规要求。图片来源：EPA/Shutterstock美国再次试图加强对投资顾问行业的监管审查，根据新提议的规定，美国投资顾问机构很快将需要开始向美国政府监测并报告可疑洗钱活动。

美国财政部金融犯罪执法网络周二提出的新要求，将适用于在美国证券交易委员会(SEC)注册的投资顾问机构，以及那些免于注册但仍需向SEC报告的机构。

通常管理至少1.1亿美元客户资产的投资顾问机构需在SEC注册。豁免报告顾问通常仅服务于私募基金且在美管理资产低于1.5亿美元，或仅从事风险投资基金咨询业务。

一位FinCEN高级官员在周一的简报电话中表示，约1.7万家在州级注册的顾问机构不在此次提案覆盖范围内。

根据拟议规则，投资顾问机构需建立反洗钱和反恐融资合规计划，向FinCEN提交可疑活动报告，并保存如资金转账记录等文件，这与银行和经纪交易商现行义务类似。该提案还允许FinCEN、执法机构及特定金融机构之间共享信息。

美国金融犯罪执法网络(FinCEN)表示，将把审查程序委托给美国证券交易委员会(SEC)，后者负责监督投资顾问。

投资顾问通过向投资者提供证券建议获取报酬，通常不受全面反洗钱措施的约束。他们的客户范围从个人投资者到私人机构以及高净值人士。

FinCEN过去曾两次试图通过提出规则制定，对投资顾问行业实施反洗钱规定，包括最近一次是在2015年。但这两项拟议规则均未完成。

在此期间，投资行业规模不断扩大，自2015年以来，其管理的资产几乎翻了一番。FinCEN表示，该行业反洗钱控制措施的不均衡应用，使得合法和非法的投资者都能“货比三家”，寻找那些不询问其财富来源的顾问。

据FinCEN称，不良行为者（如受制裁的个人、腐败官员、逃税者和其他犯罪分子）利用投资顾问进入美国金融市场的现象也激增。

“这个问题以及对透明度的需求比以往任何时候都更加迫切，”FinCEN的一位高级官员表示。

通过周二同时发布的风险评估，FinCEN表示，已发现美国的竞争对手利用投资顾问投资早期公司，以获取涉及国家安全的敏感信息和技术。例如，该官员称，FinCEN发现有与俄罗斯寡头关系密切的美国投资顾问投资于开发人工智能和自动驾驶汽车的公司，以及政府军事和情报承包商。

如果拟议的规则获得通过，投资顾问将有12个月的过渡期来达到合规要求。金融犯罪执法网络（FinCEN）正在就该提案公开征求意见，截止日期为4月15日。

周二公布的这项提案出台之际，美国正加大力度提升金融透明度。此前拜登总统将反腐败作为其政府国家安全议程的核心支柱。

金融犯罪执法网络上周还提出一项新规，将要求披露涉及全现金住宅房地产交易的匿名空壳公司和信托背后的实际控制人姓名。

该机构目前正在实施一项全面的透明度法律，该法律已建立新的企业所有权数据库，并要求企业提交报告详细说明其受益所有权信息。

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