美国称体育博彩日益增长的洗钱风险——《华尔街日报》

预计将有约6780万美国人在本周日的超级碗赛事上下注，较去年增长35%。图片来源：戈多弗雷多·A·瓦斯奎兹/美联社美国财政部警告称，随着预计创纪录数量的美国人将在即将到来的超级碗赛事上下注，网络体育博彩正带来日益严重的洗钱风险。

财政部周三在一份关于洗钱问题的综合报告中指出，体育博彩行业的快速增长与监管标准不统一导致了"重大且不断升级的洗钱风险"。根据美国博彩协会（行业组织）周二发布的调查数据，预计本周日超级碗赛事期间将有6780万美国人参与投注，较去年增长35%。该协会预估其中2870万人将通过美国境内合法平台下注。

自2018年美国最高法院推翻禁止多数州开展体育博彩的联邦法律以来，美国民众博彩活动激增。财政部数据显示，截至2023年，美国境内合法体育投注金额已突破2200亿美元。虽然实体投注场所仍然存在，但绝大多数投注行为通过线上完成。

FanDuel、DraftKings和BetMGM等在线平台允许赌徒通过智能手机下注。投注内容不仅包括比赛结果，还涉及赛事细节，例如篮球运动员的三分球命中数或哪位橄榄球运动员可能率先达阵得分。

这些公司的代表未就财政部报告中的评论请求作出回应。

来自在线体育博彩的洗钱风险与传统赌场类似。财政部表示，个人可能与同伙串通投注以隐藏资金来源，或在少量投注后向博彩账户存款并提现。

但财政部指出，尽管传统赌场几十年来一直直接受金融犯罪机构监管，在线体育博彩业务却由零散的规则覆盖。部分运营商可能与赌场有关联，但赌场对其业务缺乏监管视野，而其他运营商可能完全处于赌场监管体系之外。

行业自身也在推动完善法规。美国博彩协会政府关系副总裁亚历克斯·科斯特洛表示，体育博彩等新型合法赌博形式应依据反洗钱法律《银行保密法》获得具体指导。

“在缺乏明确指引的情况下，我们的会员基于数十年严格的赌场合规经验，为在线博彩建立并实施了反洗钱管控措施，“科斯特洛说，“我们随时准备与财政部合作，确保合法在线平台获得必要指引，以完善现有方案并达到赌场业现行的高标准。”

科斯特洛指出，非法的离岸市场存在重大赌博相关犯罪风险，敦促政府重点监管此类运营商。财政部周三报告称，约40%的体育博彩通过非法或离岸平台进行，许多平台尽管位于法规薄弱地区，仍向美国消费者投放广告。

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