花旗集团因处理网络诈骗问题遭起诉——《华尔街日报》

纽约州正敦促花旗集团加强该行的反欺诈防御措施。图片来源：Jutharat Pinyodoonyachet for The Wall Street Journal纽约州总检察长詹乐霞(Letitia James)起诉了花旗集团(Citigroup)旗下一家子公司，指控该行未能保护客户免受网络诈骗，并随后非法拒绝向这些账户持有人提供赔偿。

“后果是毁灭性的，”詹乐霞的办公室周二在民事诉讼中写道。“消费者仅仅因为点击了一条看似来自可信来源的短信中的链接，在与自称是花旗代表的电话中提供信息，或在一个看起来官方的网站上回答安全问题，就损失了数万美元甚至更多。”

诉讼描述了几位未具名的纽约人通过与其花旗银行账户相关的诈骗而损失资金的经历。其中一个案例中，一位银行客户因点击了一条看似来自花旗的短信中的链接而损失了4万美元。

诉状称，花旗银行缺乏强有力的安全措施，且未对危险信号作出反应，这些措施本可以限制那些侵入客户账户以发送欺诈性电汇的骗子们的盗窃行为。诉讼称，花旗未能立即采取行动追回已发送给这些诈骗者的资金，并经常“[错误地]保证他们的资金和账户是安全的”，同时指示客户前往当地分行。

当客户确实前往分行时，花旗员工强迫他们填写宣誓书。随后花旗利用这些文件对抗客户，将索赔诉求套用于"管辖电汇的狭隘商法"而非更广泛的消费者保护条款。州检察官在诉讼中表示：“花旗继而草率拒绝赔偿申请，反而归咎于消费者，依据的正是（银行）代表鼓励客户向花旗提供的信息。”

花旗发言人表示，该行"严格遵守与电汇相关的所有法律法规，并竭尽全力防止威胁影响客户，在可能情况下协助客户挽回损失"。

该发言人指出：“当客户遵循犯罪分子的指令且银行未发现客户受骗迹象时，银行无需全额赔偿客户。”

争议焦点在于：遭遇网络诈骗和非法电汇的客户是否受《电子资金转账法》保护，该联邦法律规定了消费者及其金融机构的权利与责任。

詹姆斯办公室正施压花旗，要求其偿还受骗纽约客的损失、缴纳罚款并加强反欺诈防御体系。

知情人士透露，为解决个人向检察官提出的投诉，花旗与詹姆斯办公室已进行数月磋商。

联系记者：贾斯汀·贝尔 [email protected] 和迪恩·西尔 [email protected]