纽约金融监管机构与美联储因合规问题对工行罚款3200万美元——华尔街日报

位于曼哈顿的一家中国工商银行分行。图片来源：Alexander Cohn/华尔街日报中国工商银行将支付约3200万美元，以了结对其纽约分行涉嫌合规问题的调查。

中国工商银行是全球资产规模银行，该行周五与美联储和纽约州金融服务厅达成和解，监管机构表示。

工商银行将支付3000万美元，以解决纽约州金融服务厅的调查。该调查发现2018年至2022年间，工商银行纽约分行的反洗钱和《银行保密法》合规项目存在缺陷。美联储还对该行处以240万美元罚款，原因是涉嫌未经授权使用和披露机密监管信息。

纽约州金融服务厅表示，还发现合规文件被倒签日期，且工商银行未及时向该厅报告这一问题。

工商银行表示，和解协议认可了该行的整改努力，并不反映其纽约分行当前合规项目和内部控制的状况，并补充说该行将合规和风险管理视为"重中之重"。

纽约州金融服务厅表示，其2023年进行的最新检查确定，该行纽约分行目前的合规项目是充分的，过去几年已整改了反洗钱、《银行保密法》和制裁合规项目中涉嫌存在的问题。

作为和解协议的一部分，纽约州金融服务局需审批由该银行提交的整改方案，该方案须详细说明如何完善其合规政策与程序、公司治理、管理层监督、客户尽职调查要求以及保密监管信息的处理措施。

美联储的执法行动主要针对工商银行及其纽约分行涉嫌使用和泄露保密监管信息的行为。

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本文刊登于2024年1月20日印刷版，标题为《中国银行以3200万美元和解合规调查》。