摩根大通因违反举报人保护规定将支付1800万美元——《华尔街日报》

“我们严肃对待监管义务，并迅速采取行动解决此事，”摩根大通发言人表示。图片来源：Marissa Alper/华尔街日报摩根大通一家子公司将向美国证券交易委员会(SEC)支付1800万美元，以和解其违反举报人保护规则的指控，这是该监管机构根据该规则迄今开出的最大罚单之一。

SEC周二指控称，摩根大通证券通过要求客户签署保密豁免协议，阻止数百名对公司有争议或担忧的咨询客户和经纪客户向监管机构报告潜在的证券法违规行为，这些协议中包含禁止此类报告的措辞。

SEC指控称，从2020年3月到2023年7月，摩根大通证券要求获得超过1000美元信贷或和解的零售客户签署协议，要求他们对与和解相关的基本事实以及账户相关信息保密。SEC表示，自2020年以来，至少有362名客户签署了此类豁免书，每人获得的金额从约1000美元到16.5万美元不等。

SEC指控称，虽然保密协议允许客户回应监管机构的询问，但不允许客户自愿联系SEC和其他监管机构报告潜在的不当行为，这违反了SEC的规定。

根据2010年《多德-弗兰克法案》制定的举报人保护规则，禁止任何阻碍个人直接与美国证券交易委员会（SEC）工作人员就潜在证券违法行为进行沟通的行为。这些行为包括执行或威胁执行针对与SEC沟通的保密协议。

摩根大通证券既未承认也未否认SEC的调查结果，同意接受谴责、停止违规行为并支付1800万美元民事罚款。

“我们严肃对待监管义务，并迅速采取行动解决此问题，”公司发言人周二在邮件中表示。

SEC指出，摩根大通在被告知违反举报人保护规则后，修改了保密协议相关条款，并向签署协议的客户明确表示不禁止其向监管机构举报。

近几个月来，SEC将举报人保护规则的执行作为工作重点。此前多年间，举报人律师持续呼吁关注那些可能压制目击不当行为者发声的广泛使用的保密条款。

监管机构已对多家公司采取行动，这些公司的各类雇佣合同中含有可能阻止员工向监管机构举报潜在不当行为的条款，包括9月对对冲基金D.E. Shaw处以1000万美元罚款。

此次与摩根大通的和解，是首例涉及公司与客户间和解协议违反举报人规则的案件之一。

美国证券交易委员会执法部门主管古尔比尔·格雷瓦尔表示，摩根大通的协议迫使这些客户陷入"两难境地：要么接受公司的和解或赔偿，要么向SEC报告潜在的证券法违规行为"。

“这种非此即彼的做法不仅破坏了关键投资者保护措施、将投资者置于风险之中，而且是非法的，“格雷瓦尔在周二的一份声明中表示。

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