美国金融业监管局在年度监管报告中称人工智能为"新兴风险"——《华尔街日报》

金融业监管局观察到，截至目前会员公司在采用人工智能技术时态度审慎。图片来源：安德鲁·凯利/路透社华尔街自律组织金融业监管局(FINRA)在其年度监管报告中，将人工智能列为"新兴风险"，指出该技术在行业的应用可能影响经纪交易商运营的几乎所有环节。

FINRA表示，计划部署此类技术的公司应重点关注其监管影响，特别是在反洗钱、公众沟通和网络安全等领域，以及包含测试、数据完整性与治理在内的模型风险管理方面。

FINRA风险监控项目会员监管高级副总裁奥内拉·伯杰龙在报告配套播客中表示，金融业通过自研或第三方合作运用人工智能，可提升运营效率，帮助会员公司更好地服务客户。但她同时指出，AI应用也引发了关于隐私保护、算法偏见等问题的担忧。

伯杰龙称，目前观察到会员公司对AI应用持审慎态度。

“在风险监控方面，我们正积极与各公司沟通，以深入了解他们当前的人工智能计划及未来关于生成式AI与大语言模型的发展规划。“伯杰龙表示，“坦率地说，从目前反馈来看，各公司在评估AI工具使用及技术部署前都表现出高度谨慎和深思熟虑的态度。”

伯格龙建议企业在运营中部署任何人工智能技术前进行全面评估。

美国金融业监管局发布报告之际，证券交易委员会正持续关注投资顾问对AI的使用情况，询问其AI应用与监管计划，同时金融服务行业正日益公开宣传该技术的应用或潜在采用。

报告同时警示金融业面临的网络安全威胁升级，监管局国家调查与金融犯罪侦测项目执行副总裁奥马尔·迈塞尔将其列为行业首要威胁之一。

报告特别指出仿冒网站数量激增，这些钓鱼攻击使用伪装成监管局的虚假邮件，以及内部威胁——员工有意或无意访问公司系统造成破坏。

勒索软件攻击仍是监管局重点关注领域。金融业已超越医疗健康成为受攻击最严重的行业，2023年攻击量同比激增95%。

报告强调必须在供应商管理、系统变更管理和业务连续性等领域建立充分的技术监督控制机制。

“当前网络威胁具有持续性和多面性，是犯罪分子与国家行为者时而协同作战的混合型威胁，“迈塞尔表示，“恶意行为者的技术复杂程度正呈指数级增长。”

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