在日益复杂的环境中，亚洲超高净值家庭寻求定制化财富解决方案 | 南华早报

家族办公室传统上旨在满足超高净值个人及其家族的需求，涵盖税务规划、财务管理、财富保值及传承规划等领域。

然而近年来，在家族需求变化、技术进步以及适应全球化且日益复杂的金融格局的推动下，家族办公室行业进入了快速调整期。摩根大通私人银行发布的《2024全球家族办公室报告》通过其全面前瞻的服务理念，揭示了富裕家族偏好与优先事项的演变轨迹，以及他们对升级服务的需求。

报告指出，投资组合的多元化选择是超高净值家族的核心关切。向多元化投资策略的转变基于更强的灵活性——在保持房地产等领域优势持仓的同时，逐步扩大对新兴科技及市场的投资布局。

报告强调的另一显著趋势是：家族倾向于将部分财富管理服务酌情外包给专业机构，同时保持与家族成员（尤其是新生代领袖）的定期磋商机制。

研究还揭示了家族办公室发展的新方向，包括日益重视强化家族纽带、支持慈善目标以及促进代际财富转移等维度。

“需要考虑的维度众多，这带来了复杂性，”摩根大通亚洲私人银行首席执行官哈什卡·帕特尔表示。“在许多情况下，我们的客户是大型企业所有者，人们正从传统的本土化投资方式转向更具全球化的投资布局。因此在规划时，我们往往需要构建一个全球多元化的架构来管理他们的财富，并提醒他们，如此规模的财富管理是极其复杂的。”