澳大利亚监管机构因汇丰子公司未能保护客户免受诈骗而对其提出批评 | 南华早报

汇丰银行澳大利亚子公司因未能保护本地客户免受诈骗，导致2300万澳元（约合1465万美元）损失，正被该国证券监管机构起诉。

澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）周一就2020年1月至2024年8月五年间累计950起、总额2300万澳元的诈骗案件，向澳大利亚联邦法院对汇丰银行澳大利亚分行提起诉讼。

近年来诈骗案件激增，其中近70%的索赔（总计1600万澳元）发生在2023年10月至2024年3月的六个月内。

ASIC是全球范围内致力于打击网络诈骗、欺诈和网络犯罪的监管机构之一。澳大利亚银行有法律义务保护客户个人信息，尽管目前尚无法律明确规定银行在应对欺诈行为时应采取的具体措施。2024年5月31日拍摄的澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）标识。图片来源：Shutterstock

ASIC指出，汇丰澳大利亚分行在预防和检测未经授权支付方面控制措施不足，且未履行调查客户非授权交易报告、及时恢复客户银行服务的义务。

澳大利亚证券与投资委员会(ASIC)表示，该银行对一些报告的调查耗时145天，解锁部分账户耗时95天，其中一位客户等待了542天才重新获得账户访问权限。当地行为准则要求汇丰银行在21天内完成对未经授权交易报告的调查，在特殊情况下不超过45天。