摩根大通私人银行报告揭示富裕家庭如何在复杂世界中适应 | 南华早报

面对持续存在的全球不确定性和日益复杂多变的经济与投资环境，超高净值家庭比以往任何时候都更渴望实现长期成功与财务回报。根据摩根大通私人银行发布的《2024年全球家族办公室报告》，许多家族正采取战略性、精细化的方法来实现目标。

该报告调研了全球190家单一家族办公室，揭示了超高净值家族在日益复杂的全球环境中面临的挑战，包括家族治理、培养下一代家族领袖以及网络安全等问题。

虽然许多家族已运用正确的财务智慧应对这些挑战，但整体进展并不均衡。近四分之三的受访超高净值家族已采取措施建立有效治理模式——例如设立投资委员会和董事会——但仍有27%的家族尚未行动。

摩根大通私人银行亚洲区董事总经理兼资深财富顾问保罗·诺克斯表示：“每个家族都独一无二，具有特定的跨代际和跨文化需求。家族关系越复杂、资产规模越庞大，就越需要建立正式架构来管理决策流程。家族治理的核心在于理解并协调参与家族企业或直接管理家族财富的各利益相关方的不同诉求。”

保罗·诺克斯，摩根大通私人银行亚洲区董事总经理兼高级财富顾问。

该私人银行在定制治理结构方面的广泛知识是与超高净值客户合作并努力实现其独特目标的关键。诺克斯表示：“很多经验来自我们曾成功合作过的其他家族。但最大的挑战是帮助家族理解和识别治理方面的问题。一些家族可能会定期会面，虽然存在真正的联系和友情，但他们可能不会必然解决重要问题。更常规和正式的聚会可能让家族成员以不同的方式做出贡献。”