瑞士议员指责当局在瑞士信贷倒闭前的失职 | 路透社
Reuters
苏黎世,12月20日(路透社) - 瑞士的最高当局在瑞士信贷的衰退中,根据一项调查委员会的观点,犯下了许多错误。经过18个月对该国曾经第二大银行倒闭的调查,14名议员的议会调查委员会(PUK)得出了这一结论。金融市场监管局Finma对瑞士信贷给予了过多的资本缓解,并且在对该机构高层的转变要求上没有取得足够的进展,报告中指出。调查委员会指责当时的财政部长保密。然而,相关当局并不对崩溃负责。“PUK认为瑞士信贷多年的管理不善是危机的根本原因。”
因为瑞士信贷经历了多年的事故和丑闻,最终导致了一场银行风暴。2023年3月,瑞士政府策划了与竞争对手瑞银的紧急接管(UBSG.S)。虽然这帮助防止了一场全球金融危机。但与该国历史紧密相关的瑞士信贷的结束,动摇了瑞士基于稳健性和金融专业知识的自我认知。## “迫切需要采取行动”
作为危机处理的一种形式,PUK从2023年6月开始审查了包括Finma、政府和瑞士国家银行(SNB)在内的当局的工作。PUK是瑞士议会最强有力的工具,在该国现代历史上仅使用过五次。调查委员会认为,自2015年以来,政府和议会对大银行的诉求给予了过多关注,并且对国际标准的实施过于迟缓。虽然Finma确实进行了密集的监管活动,但其效果却有限。PUK对Finma没有对责任人发出禁令表示遗憾。Finma在2017年对瑞士信贷给予了全面的资本缓解,这一点也让人难以理解。“从PUK的角度来看,针对系统重要性银行的缓解措施的授予迫切需要采取行动。”
作为对危机的反应,瑞士政府在2024年4月提交了一份关于银行监管改革的报告,其中建议对行业巨头实施更严格的资本要求。因此,瑞士银行(UBS)可能需要额外150亿到250亿美元的资本。与此同时,瑞士银行试图防止大规模的额外资本要求,因为它担心这会导致竞争力下降。政府计划在2025年上半年提交法律和法规修改的草案。
400亿法郎的奖金
在2022年8月,政府首次被简要告知瑞士信贷(Credit Suisse)的危急状态。在随后的几个月中,根据PUK报告,尽管各机构代表不断交流,但并非所有人都掌握相同的信息,这“可能使得早期的明确干预变得困难”。尤其是政府的信息传递令人失望。此外,前财政部长乌利·毛雷尔(Ueli Maurer)和瑞士国家银行(SNB)主席托马斯·乔丹(Thomas Jordan)在秋季发起的非正式会议也被委员会评估为“条件适当”。在2022年底,毛雷尔在将职务移交给继任者卡琳·凯勒-苏特(Karin Keller-Sutter)时表示,尽管银行在假期期间表示遇到困难,但情况是稳定的。凯勒-苏特被指责没有及时向内阁通报危机可能的进一步发展。
报告的一部分还包括30条教训,以防止瑞士最后一家大型银行未来出现财务危机。因此,必须改善信息交流。在几乎没有其他国家,银行的规模与国内生产总值相比,如同瑞士的瑞士银行(UBS)那样。“因此,PUK认为在监管中适当考虑这一情况是必不可少的。”金融市场监管局(Finma)应获得额外的权力,例如可以处以罚款。最后,PUK建议采取措施以防止错误激励。因此,如果一家机构的经营业绩不佳,则不应支付奖金。在瑞士信贷(CS)中,2010年至2022年间,管理层的绩效奖金总计达398亿法郎。而在同一时期,该集团的损失达337亿法郎。
来自奥利弗·赫特和戴夫·格雷厄姆的报道,由拉尔夫·班瑟编辑。如有疑问,请联系本社编辑部,邮箱地址为 <a href=“mailto:[email protected]” target="_blank">[email protected]</a>(政治和经济)或 <a href=“mailto:[email protected]” target="_blank">[email protected]</a>(企业和市场)。
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