瑞士信贷团队使用WhatsApp受到英国监管 | 路透社

瑞士苏黎世一栋大楼上的瑞士信贷标志 04/04/2023 路透社/皮埃尔·阿尔布伊/档案伦敦，12月6日（路透社） - 英国金融行为监管局（FCA）正在调查一些前瑞士信贷员工通过WhatsApp分享机密信息的指控，路透社看到的文件显示。

根据文件，FCA正在评估瑞士信贷在伦敦的分析部门中约100名员工的行为，调查时间范围为2022年中至2023年初。

FCA的一位代表未对此事发表评论。瑞士银行（UBS）的一位发言人表示，“我们不知道FCA正在进行此类调查。”(UBSG.S)去年收购瑞士信贷的瑞士银行（UBS）发言人补充道，瑞士银行提供培训并拥有关于适当使用电子通信的全面规则，并为分析师提供工作电话。根据文件和对其LinkedIn个人资料的分析，投诉中提到的员工超过六人，其中至少三人目前在瑞士银行工作。

如果FCA决定有足够的证据，可能会启动调查，通常是私下进行且没有确定的时间限制。该监管机构可以对个人和公司处以罚款，并禁止行业专业人士。也可能对个人提起刑事诉讼。

在2017年，监管机构对一名投资银行高管处以罚款，因其通过消息应用程序分享客户的机密信息，认为他没有采取适当的技能、谨慎和勤勉。2022年9月，美国当局对瑞士信贷处以2亿美元罚款，因其未能监控员工在未经授权的消息应用程序上的沟通，并命令该银行停止并放弃未来的违规行为。

瑞银也因类似的违规行为被罚款。2024年9月，英国监管机构要求许多银行提供违反其在消息应用程序（包括WhatsApp）政策的员工的详细信息，金融新闻报道。

文件显示，英国监管机构在2023年2月底左右开始审查这些指控，几天前瑞士政府策划了瑞士信贷被瑞银收购的事宜。指控包括伦敦的员工在个人设备上沟通商业事务，并在消息平台上分享有关他们所覆盖公司的敏感信息和资产价格。

自2021年以来生效的FCA监管要求要求公司采取措施，防止员工在公司无法记录或复制的私人设备上进行、发送或接收相关的电话和电子通信。

银行需要保留商业通信的记录，以便监管机构能够履行其监督任务，FCA表示。路透社未能确定在被收购时雇佣约5万名员工的瑞士信贷是否在保留私人通信的记录。

FCA 也在寻求有关 WhatsApp 临时消息功能使用的信息，该功能允许用户发送在一段时间后自动消失的消息。

根据文件，瑞士信贷的一些员工据称在 2023 年初激活了该设置。FCA 正在审查的其他指控涉及 2022 年中期的四个案例，其中瑞士信贷分析部门的员工在未事先征得同意的情况下，录制了与四家上市公司的高级管理人员的对话。

根据路透社看到的文件，这些录音在瑞士信贷分析师用于工作的 WhatsApp 聊天中分享。分析师发布关于公司的研究，以帮助投资者做出投资决策，他们的评估可能会影响市场。

根据文件，在两次会议中，这些公司的高管对他们所跟踪公司的资本计划和盈利能力进行了评论。在一个案例中，一位被分析师覆盖的公司的高管在财务结果发布前的沉默期内发表了对市场敏感的评论。

公司的高管不得与包括投资者和分析师在内的特定个人分享信息，这可能会在财务结果公布前提供有关公司的财务状况的线索。路透社无法确定监管机构是否也在审查披露机密信息的高管的行为。

((翻译 编辑 圣保罗, 55 11 56447753))

路透社 AAJ

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