中证协开展券商数字化能力成熟度评估

本报记者 周尚伃

见习记者 于 宏

当前，发展数字经济已经上升为国家战略。10月21日，证监会副主席李超在参加2024金融科技大会时表示，加快推动金融科技在资本市场的应用。

10月22日，《证券日报》记者从券商处获悉，为扎实推进券商数字化能力建设工作，帮助券商摸清自身数字化能力发展的进度，发现数字化转型中存在的问题和短板，进一步明确数字化能力建设方向，近日，中国证券业协会（以下简称“中证协”）正式开展数字化能力成熟度评估，旨在指导、衡量和评价券商数字化能力，引导行业机构对标先进，努力提升数字化建设水平。

九方面评估券商数字化能力

10月11日，中证协发布了《证券公司数字化能力成熟度指引》团体标准，建立了以数字化治理、数据管理、数字化技术应用、数字化基础设施建设、网络和信息安全、经营管理数字化、产品和服务数字化、内控体系数字化以及可持续发展基础9个方面为核心、从低到高5级成熟度要求的券商数字化能力成熟度模型。

为帮助券商更好理解团体标准内容，掌握评估要点和方法，中证协近日在团体标准的基础上，编写了《证券公司数字化能力成熟度评估方案》，明确券商开展数字化能力评估的工作要求、流程，以及评估指标、内容和方法。

具体来看，本次评估包括9个能力域、25个能力子域、40个能力项。9个能力域即为上述团体标准提到的券商数字化能力成熟度模型的9个方面。每个能力项根据成熟度要求分为5个档次，从1档到5档的要求依次提高，高档覆盖低档的要求。

“数字化转型是券商未来重要的发展方向。”国研新经济研究院创始院长朱克力在接受《证券日报》记者采访时表示，人工智能、大数据、云计算等技术能够切实为券商多方面业务赋能。

例如，券商可以利用人工智能技术实现智能投顾、智能客服等功能，提高服务效率和用户体验；借助大数据技术对用户的投资行为、风险偏好等进行深度分析，提供更精准、个性化的服务；通过云计算技术的应用，提高数据处理和分析的效率；推动区块链技术在用户数据保护、交易安全等方面发挥重要作用。整体而言，金融科技赋能日渐成为券商在激烈的竞争中脱颖而出的关键路径。

多措并举深化数字化转型

当前，券商正持续深化转型，推动金融科技与各业务环节深度融合。在上述评估工作的调查问卷中，IT投入和IT投入占营业收入比例是券商数字化治理能力域下的两个重要的能力项。

在上市券商中，有40家披露了2023年信息技术投入。其中，有15家券商的信息技术投入超过5亿元，华泰证券以25.78亿元的信息技术投入居首，海通证券和国泰君安的信息技术投入均超过20亿元。在增速方面，有32家券商2023年信息技术投入实现同比增长，其中19家券商同比增长超10%。华安证券同比增幅为101.9%，位居第一；国联证券、申万宏源、东吴证券、国泰君安的同比增幅均超过20%。

除加大信息技术投入外，券商还从组织、技术等多方面发力，深化金融科技赋能。例如，招商证券在组织方面采取多项创新举措，推动公司从数字化向数智化的规划升级。一是成立数字化转型委员会，统筹推动公司数字化转型相关工作；二是设立金融科技武汉分公司，充分利用科技资源和能力优势，打造金融科技深圳、武汉“双引擎”；三是出台产品经理制，推进技术与业务的深度融合。

在数字化转型实践方面，华泰证券发挥金融科技对多方面业务发展的关键性作用。“涨乐财富通”持续建设金融能力平台，强化“千人千面”的服务能力；AI做市平台支撑重点业务做市能力提升；投行云平台围绕揽、做、销、协同四大方向进行优化升级；智能投顾平台“聊TA”持续提升交易服务能力。国泰君安持续推进“线上化、数据化、智能化”落地，发布业内首家千亿参数多模态证券垂类大模型。华西证券则以数字化转型为契机，开展了IT新基建五年计划、固收飞跃计划等多个IT战略计划，将科技作为核心生产力助力公司业务发展。