涉多项违法违规，5家金融机构合计被罚近千万

【文/观察者网 邹煦晨 编辑/吕栋】

国家金融监督管理总局在2月18日和2月19日共公布5起行政处罚，涉及华夏银行、浦发银行、兴业银行、英大信托、东方懿安，其中华夏银行及相关人士合计被罚507万元。金额方面，5家金融机构合计被罚961万元，若算上有关员工的处罚则合计为1155万元。

中国人民银行近日也公布了一张千万级罚单，中国银联因存在3大问题被中国人民银行罚款1540万元。

行政处罚摘要，数据来源：国家金融监督管理总局

华夏银行北京分行及有关方主要存在七项违法违规事实：①个人经营性贷款管理不到位，资金被挪用；②个人农业担保贷款存贷挂钩；③流动资金贷款贷后管理不到位，资金被挪用；④房地产开发贷款管理严重违反审慎经营规则；⑤采用不正当手段发放贷款；⑥保险销售行为可回溯管理不规范；⑦保险代理未开立独立的佣金收取账户。

国家金融监督管理总局北京监管局（下称“北京监管局”）因此对华夏银行北京分行罚款461万元，对时任华夏银行北京首体支行行长岳强罚款20万元，对时任华夏银行北京分行首席风险官廖卫东罚款20万元。此外，华夏银行北京分行还有两人被罚款，一人被警告。

行政处罚摘要，数据来源：国家金融监督管理总局

相较于华夏银行北京分行6个相关主体被行政处罚，浦发银行北京分行则有11个相关主体被北京监管局，合计金额为280万元。

浦发银行北京分行及有关方主要存在三项违法违规事实，一是现金清分外包风险管控存在重大缺陷；二是现金清分外包活动监督检查失职；三是现金管理活动严重不审慎。

兴业银行北京分行共有8个相关主体合计被北京监管局行政处罚，合计罚款金额为220万元，其中兴业银行北京分行被罚款210万元。问题主要有五项违法违规事实，一是存贷挂钩；二是流动资金贷款挪用于股权投资；三是个人按揭贷款业务严重违反审慎经营规则；四是项目融资业务合规要件不全及未从严审核项目资本金；五是发放贷款用于为违规领域垫资。

行政处罚摘要，数据来源：国家金融监督管理总局

英大信托则被北京监管局罚款100万元，英大信托时任信托业务三部总经理刘金州，时任北京业务团队和资产证券化工作团队团队负责人王涛均被警告。违法违规事实包括未履行谨慎勤勉业务，应收账款真实性审查以及资金监控失职。

东方懿安浙江分公司被国家金融监督管理总局浙江监管局罚款40万元，东方懿安浙江分公司实际管理人罗冰辉被罚款8万元。违法违规事实包括编制或者提供虚假的报告、报表、文件、资料（业务数据不真实）。

行政处罚摘要，数据来源：国家金融监督管理总局

值得一提的是，中国人民银行2月8日也公布了一张千万级罚单。中国银联被中国人民银行罚款1540万元，违法违规事实包括违反商户管理规定；违反支付受理终端及相关业务管理规定;违反客户备付金管理规定。

并且，中国银联7个有关方也被中国人民银行罚款，比如时任中国银联股份有限公司业务部分管负责人李某被罚50万元；时任中国银联股份有限公司业务部总经理鲁某军被罚款50万元。李某和鲁某军被罚款的原因均为对中国银联违反支付受理终端及相关业务管理规定负有责任。

中国银联2月8日晚表示，中国银联高度重视，诚恳接受，坚决执行，严格落实整改要求。目前，中国银联已按照金融监管部门的指导要求，查找不足，并举一反三，积极推进立查立改、边查边改和长效整改工作。下一步，中国银联将始终严格遵守各项监管制度，严格履行银行卡清算机构职责，坚守合规与风险底线，守正创新，推动支付产业的高质量发展。

公司官网显示，截至2022年，中国银联共设有36家分公司，50家境外分支机构，银联国际、上海联银创投等全资子公司以及银联商务、银联数据、北京银联金卡科技有限公司、中金金融认证中心等控股子公司。银联受理网络已延伸至全球181个国家和地区，境内外成员机构超过2500家。

行政处罚摘要，数据来源：人民银行

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