Opennovo最近的想法(2024-07-10)_风闻

看了《龚刚：防控金融风险，应发挥社会主义制度优势 (guancha.cn)》，结合最近的短视频和最近的观棋有语，有如下感想：

前40年，中国经济是爬坡和闯荡式的，我们不知道自己的极限，我们天真无邪的认为这个世界“只要好好努力，就能过上发达国家的生活”，就像“只要走到彼岸，这个彼岸是永恒存在的”，经过40年的发展，我们认清了这个世界的本质，认清了一些神话的破灭，认清了我们自己极限，认清了我们自己的能力。今天中国正在做的，已经从天真无邪向罗宾汉转变，这种转变意味着“我们一定是要和旧有秩序激烈竞争的”，如果妄图“和平崛起”简直是太过于奢望，美国的好生活是完全基于霸权、血腥奴役与国际剥削的，是靠战争毁掉别人的生活，从别人的肉里克扣出利润来肥了自己的。现在我们要整顿这个国际格局，我们必然面临激烈的斗争，这种斗争情况下，再继续沿用40年来的经济金融模式，本身是有风险的。毛主席的无外债、无内债，本质就是基于“当时中国是一个斗争环境”的。想和平崛起？除非曹操驾崩了，这个曹操不是指拜大人驾崩，我是指他内战。

40年来，我们的人心是有点涣散的，有钱人想的是“逃离这个国家”，这种情况下，我们完全是“金融泄气”的，政府辛辛苦苦调动发展起来的财富，没有进入内循环，就直接肥了国外。一方面是我们大力引进外资投资，另一方面是我们实质加大投资移民，或许流入的钱远大于流出的钱，但真正要触发国内大循环的时候，我们是失血状态的，国内不能调动和吸引富人和中产的国内消费。外逃的资金，在我看来，很难完全限流，但先富拉动后富现在看来是完全无用的，反倒有点成灾的味道。

在这种情况下，股市上的两融能关就关吧！否则救市要消耗的弹药量过大。网上各路牛鬼蛇神的言论，一一限流，阻挡不了人们的好奇心，还是会通过各种渠道，道听途说、迷惑上当、反起哄、帮倒忙，所以先把2融的放大效应关闭。这样，池子里，除了政府最大外，其它都是小卡拉米，有利于政府指挥。土地财政可以解决初期国内缺钱的情况，但现在国内资本泛滥，资本绞尽脑汁在国内求升值空间，这样循环下去，我们很可能成为美式金融泛滥的情况。前40年是从贫穷->探索极限的爬坡和迅速膨胀期，这段时间，我们力求填满欧美甲方的需求空隙，现在我们的确成功做到的，接下来我们的发展不会那么快，我们进入了“经济飞行期（而不是之前的爬升期）”，既要经济运作，又要可持续发展，世界上留下尚未开发的空间越来越少。如果缝隙是水源的话，那今天之所以国际竞争激烈，欧美都参与肉搏厮杀，正因为所剩的池水（缝隙）不多了。20年前，中国这块空间，就是欧美眼中的缝隙（一块未被充分开发的空间），今天，我们认为欧美体内有我们期待的开发空间，你要欧美自己怎么想？今天出去移民的人，想着外面还有一片净土，没有国内这么卷；但当中国早已将压力传导到他们的目的国，他们未来可能不卷吗？（欧美都在推动“再工业化”）要么欧美跟着我们一起卷，要么欧美被我们排挤出发达国家行列。一旦这些发达国家被排挤出去了，他们还是这些移民人群的乐土吗？我怎么不见他们移民去阿根廷这个前发达国家呢？所以，抑制泄气，要正视“卷的外溢性”；但靠劝，这些一心想逃出的“难民”是不会信的，还是要靠“打板子”。

虽然美国包机遣送润人，但我觉得：我们能别回收，就别回收，这些人的资本已经在第一波润的过程中消耗掉了，如果他们回来再借一屁股高利贷，再进行二次、三次润的话，实际也是消耗了我们国内的财富。高利贷虽然可恶，但高利贷也有资金来源的问题，高利的诱因是因为过去40年的发展，人们习惯了动辄丰厚的回报，而不适应现在清汤寡水的正常利率。或许，我们到了一个需要重返“均富+少数出色贡献的人稍微富一点”的环境，因为只有这样，才可以解决“泄气”的问题。当然，同时还要进一步实现欧美才有的生活品质，即：富裕的居住面积、私人庭院。这种居住环境，基于中国的人口，比较适合在目前一梯2-3户的基础上，继续拓展平层的面积，甚至实现一些方案中“复式+大阳台”的做法，已实现每户可在阳台实现小园林的方式。中国的商品房小区，相较于国外的独栋别墅而言，有自己的特点，比如：一个小区可以共享一个多样的园林，小区至少免去了自己修屋顶、修水电的烦恼，小区物业通常的入户维修可以减去这部分烦恼，但缺点是“私家园林、私家泳池”较少，虽然泳池仍可由小区提供，但私家园林仍旧是不少人向往别墅的原因之一，但又不是所有别墅的绿地都打理的“可以入眼”，所以一些复式+大阳台园林的高楼设计就比较可取。就“人民对于居住条件持续改善的追求”还是可以继续做文章的。有了富裕的居住面积，才能奢望“买买买”来填充居住空间，持续拉动消费。

先富带动后富，使先富可以抢占更多资源，自然“道德和抢占先机相比，道德可以忽略”，人类社会，很多事情，先机比努力更重要：先搬到一块居住地，只要这块居住地还会有不断的人搬过来，这块居住地就必然是升值状态，先搬过来的人就享受了这个升值空间。论资排辈，本质也是先机性的。先看好一只股票，在它低位时买入，等待升值；也是先机性的。先机就意味着财富的加速扩张。所以先富促进了不平等，且先富并没有像原先设想的那样去推动内循环，而是部分泄气开溜了。或许政府对于个人、私有财富需要设置一个“准备金”的概念来锁住部分国内财富，如果移民或外逃，这部分财富就充公，使得这部分财产本质就是一个“国内治理安全保险金”，这部分资金算活期储蓄，给利息。虽然看起来有点黑，但作为ChinaTravel的兴起和中国吸引力的提升，很难说：接下来不是“天下乌鸦一般黑”的局面。换句话说，要阻止润人，就是“国内国外一般黑”，没有了高低套利空间，润人润的意义也就降低了。润出去要过得比家里好，那润就有吸引力，润出去还没家里好，或润出去以后发现“真的被骗了”，那回来后至少不会再润。像现在很多润人被美国打包送回来后，还想着润第二次的，要么中国出入境能做到“永世这家伙就别想出国旅游了”，否则这只是又一次折腾我们自己。

对于国内普及性的金融教育，我不看好，去看看金融心理学就知道了：所有参与金融的，都是谋别人兜里的财富，对于机构而言散户也不是好人，对于散户而言机构也不是好人，看起来“投资者教育很用心，效果也不错”，但总是“扎紧了一头，另一头就破开了”，这本质就是金融心理学的战术，成熟心理的人总是占全局的少数。美国算得老道了，中美高层博弈中，美国也保不齐要犯错。这种较量头脑的事，靠教育只是相对好一点点；这种情况下，要靠资本市场实现再次分配，机构不能比散户拥有太多实力，包括：信息不对等、反应不对等（高频量化）、资金不对等（散户不一定敢两融，但大资金左右市场过于容易）。如果把机构和散户放在同一起跑线上，机构可能就没兴趣参与了，因为风险直线上升，市场将缺乏活力。如果政府要来创造活力，那就一定要结合上帝视角，这没啥好忌惮的；上帝视角就是：每只股票所有参与者（机构+散户）的持股数量和持股成本、银行的可用资金量和可用资金的变化量、相关报道的内容和报道的发布时间（看是否有集中报道的情况）。政府继续需要机构的推举做市，也需要控制人民不能损失过于惨重，这有点难，因为政府无法通过致电告诉人民买什么股票，因为这太容易被诈骗效仿玩坏了。虽然这可以通过“针对每一个个人的操作习惯”来预测某人换股的潜在概率，并无法正好迎合上去；所以这个再分配的调节，是有点困难的。

均富的确会导致“再次大锅饭”，但好在于自然法则中始终蕴含着“攀比与竞争”，动物相亲总想找那些日子过得比较舒服的对象一起生活，人类也是一样的。我们不希望看到人们“佛系”，同样，攀比也是佛教所劝说的对象“不要攀比，无欲无求”，那方法其实就很明确了，在均富的基础上，挑逗“攀比、欲与求”，也就是“差异化生活”。这个攀比、挑逗、刺激的情况很容易实现和激励，之前国内的炫富式传播就是一种刺激。谁躺谁Loser，躺吗？别的不说，父辈就是大锅饭，就不攀比吗？张三家买了缝纫机了，李四家也要想办法；老王家买了电视机了，老李家也得想想办法吧？均富不等于“必然佛系”，市场经济下，想躺下的终归会想尽办法躺下，国内不让躺，就逼着躺国外去。躺和均富也没有等价关系，我们市场化40年，想躺的，挖空心思，就算走线也要躺出去，拦得住吗？（先写这些吧）