正常收款认定涉诈？多地数百商家被骗，有人被取保候审_风闻

凤凰网

2024年01月12日 16:44:40 

电诈分子以购买手机、烟酒等商品为名，索要商家的银行卡号，然后欺骗受害者向商家提供的银行卡转账付款，电诈分子在拿到商品后销赃，完成洗钱。而商家却被认定涉诈，银行卡被冻结……

近日，全国多地商家发布视频称遭遇类似上述新型骗局，导致名下银行卡、支付宝等，被异地公安机关以涉诈为由冻结，且需要本人去异地配合警方调查。大部分商家为了尽快正常营业，在未能追回手机等货物的情况下，只能选择退回“赃款”，成为唯一的受害者。而部分事发地和冻结地警方对此不予立案，也让商家们的后续维权陷入困境。

河南一位遭遇骗局的手机商家接受上游新闻（报料邮箱[email protected]）采访时发出疑问：“如果客户的每一笔货款来源我都要去核实是不是赃款，那以后还怎么做生意？”

据上游新闻记者不完全统计，全国类似受骗商家已经超过300多人，重庆也有商家中招。近日，四川宜宾破获一起类似案件，抓获50多人，购销手机1100多台，涉案金额超千万元。

正常收货款被认定涉诈，还被异地警方取保

“这个年怎么过？”在一个“冻卡交流”群中，一位银行卡被冻结的手机商发出哀叹。

1月9日，在成都龙泉做手机生意的宋先生（化名）向上游新闻记者讲述了自己的受骗经历：2023年12月30日，一个加他微信的客户称，要购买两部苹果15PROMAX手机，并约定31日上午送货。

成都手机商宋先生在“退赃”后，还收到警方出具的一份《取保候审决定书》。受访者供图

“我当时坚持送货当面交易，交货之前差不多11点，银行卡就收到了2万元的货款，我就把货给了对方。”宋先生回忆，他当时觉得这是一笔正常交易，没想到，2024年1月1日却收到银行短信，“说卡被冻结了，查询了才晓得是收了不明（来路）的钱，被广西桂林警方冻结了。当地派出所说，这是正常线下交易无法立案，只能进行协查。到成都这边的反诈中心查询后，建议我到冻结的警方去说清楚情况。”

因直接收到诈骗赃款，属于一级涉案卡，宋先生的银行卡遭冻结后，被反诈中心打上了涉诈的标签，随后其名下的其他银行卡、微信、支付宝等也被陆续冻结，“最近我听说成都太升南路手机批发市场那里，有好几个老板也中招了，现在只能靠‘刷脸’进货。”

上游新闻记者询问了成都太升南路辖区派出所。民警表示，类似情况确实处理不了，“如果是你被骗了，反诈中心给你冻结，是保护性支付30天后解除。我们也给你出不了证明，如果想提前解封，只有去冻结的那边派出所。”

1月2日，宋先生带着相关材料和证据前往广西桂林，“从下午5点一直待到晚上11点多，说明了情况，警方并不认为我是来报案的，反而认为是来投案。虽然能证明（我）不涉诈，但要求我先退还当地被害人被诈骗的钱，才给我解冻银行卡。”

宋先生送货时，行车记录仪拍到了来取手机的人。受访者供图

“咨询了律师，建议我不要退还（钱），只要证明自己不涉案，就能解冻。”宋先生说，因为（被冻结）银行卡是自己的主卡，为了尽快恢复使用，他不得不进行“退赃”，还收到了一份《取保候审决定书》。尽管如此，宋先生还是很庆幸，“我算是解封最快的了。”

上游新闻记者注意到，宋先生所在160多人的冻卡交流群中，受害者来自全国各地，银行卡被冻结时间最长的已经近一年，损失金额从几千元到十几万元不等，初步估算总额超过千万元。

回到成都后，宋先生又奔波于派出所、反诈中心、银行之间说明情况。今年1月4日，名下银行卡才开始逐渐解封。

被迫返还“赃款”还要签承诺书

河南焦作手机商朱先生称，自己2023年12月7日被骗了3部苹果15手机，经历与宋先生如出一辙。

由于焦作当地警方对此不予立案，在反诈中心建议下，焦急的朱先生赶到江西赣州，在退赔了一位受害老太太13000元，拿到了对方的收条和谅解书，“警方说即便我不退赔，他们也可以从我的账户上直接划拨。”

手机商朱先生给受害人退赔后收到的收条。受访者供图

上游新闻记者注意到，根据《电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定》，被害人提出申请，经查明冻结资金确属被害人的合法财产，权属明确无争议的，由设区的市一级以上公安机关批准并出具决定书进行返回。

让朱先生无法接受的是，江西赣州警方不仅让他返还“赃款”，“还让我写了一份谨慎使用银行卡的承诺书和一份‘认罪书’，才进行解冻。虽然我回来咨询了焦作警方，这些材料对我没有什么影响，但让我很不舒服。明明我才是最终的受害者，为什么却被当成了‘罪犯’？”

朱先生表示，自己最关心的是能否破案挽回自己的损失。但截至目前，赣州警方还没有跟他沟通，“如果最后的损失全部由我来承担，我会提起诉讼。”

湖北武汉的手机商肖先生（化名），在2023年10月14日售出一部1万多元的苹果15PROMAX，5天后银行卡也被江西赣州警方冻结。在退赔后，又折腾了3个多月时间，账户才被完全解封。

“最后一张卡是在1月8日才解封的。”肖先生告诉上游新闻记者，去年12月14日，他拍摄了一段视频，详细讲述自己的受骗和（银行卡）解封经历，观看量达到40多万。

朱先生银行卡被冻结后，日常生活受到很大影响。受访者供图

肖先生也证实，自己和河南焦作的朱先生一样，也签了一份承诺书，“大概就是承认我是收到了涉嫌诈骗的钱，但我感觉就像认错书一样。”

近日，上游新闻记者多次联系赣州警方的刑侦、反诈中心等部门了解情况，但截至发稿时，未得到明确回复。

河南山东四川为重灾区

肖先生介绍，“之后估计有100多位被骗者联系我，最多一天有70多人打我电话。也有十多位网友发私信感谢我，说及时看到视频避免了损失。我也建了一个群，目前有30多人，看起来被骗者以河南、山东、四川、广东较多。”

上游新闻记者注意到，各地类似案件报道，也以河南、山东、四川居多，其中部分案件也被警方破获。

2024年1月9日，据山东电视台报道，济南一手机店主卖出3部苹果15PROMAX，收到约2.7万元货款，买家叫了跑腿来取走手机。随后，店主发现银行卡被潍坊警方以涉诈为由冻结，原因是当地有市民被“刷分”手段诈骗。

店主称，周围已经有3个商家被类似手段诈骗，目前已向警方报案，但遇到了“一案不能两立”的情况。

上游新闻记者从重庆警方了解到，目前，手机商家较多区域还未发现类似立案信息。不过在1月11日，石桥铺一位二手手机商谢先生向记者证实，他在1月2日遇到类似骗局，损失4999元，随后银行卡也被冻结。目前，银行方面建议报警，自己会在这几天到当地派出所报案。

据洛阳日报·洛阳网报道，孟津区一手机店老板卖了两部手机，2023年9月30日，买家向其银行卡转了1.5万元手机款后，其银行卡因涉嫌诈骗被冻结。这笔钱是从广东汇来的，下达冻结指令的是广东警方。随后，洛阳警方顺藤摸瓜将3名犯罪嫌疑人抓获。根据供述，诈骗分子使用未实名认证的微信添加手机商家为好友，称要购买两部苹果手机，随后谎称收款码有问题，让老板提供银行卡号，紧接着银行卡号转发给“上线”。“上线”骗取广东一受害人的钱财后，将其中一笔1.5万元资金转到商家银行账户，拿到手机后以低于市场的价格出售，完成了赃款“洗白”的过程。

除手机商家外，高档烟酒、黄金首饰等商家也有中招，2023年12月，据河南都市频道报道，郑州市二七区、金水区、龙湖镇共27家烟酒店老板反映，最近遇到一个大客户，只通过微信联系，就用银行卡转账购买了大量高档烟，甚至叫了货拉拉来拉走。一个商户展示微信收款账单显示，转账的都是不同的人，不过商户们都不以为意，但随后自己名下的账户，被广西南宁警方以“转移赃款”名义冻结。

背后有境外诈骗团伙影子

这些诈骗分子的“上线”来自哪里？根据警方调查，类似骗局背后，有境外诈骗团伙的身影。

宜宾警方抓获相关电诈犯罪嫌疑人。图片来源/四川省公安厅

2024年1月8日，据四川省公安厅反诈中心通报，宜宾市区两级公安机关成立了联合专案组，破获了一个涉案人员众多、交易速度快且流窜全国多省市，专门通过购买高价手机进行洗钱的犯罪团伙。截至目前，已抓获犯罪嫌疑人52人。现查明，犯罪嫌疑人袁某、郭某等人受雇于境外诈骗团伙从事洗钱活动，共购销新款苹果手机1100余台，涉案资金高达1000余万元。

近日，成都市公安局天府新区分局成功破获一起境外不法分子以“高佣金”，利诱在校大学生帮助购买高价值手机再低价转卖的洗钱案。据了解，该犯罪团伙共购销全新手机23台，涉案资金高达20余万元，串并电信网络诈骗案件数十件。

警方介绍，类似诈骗洗钱的伎俩比较新，目前不多见。自“断卡”行动开展以来，公安机关对出售银行卡行为进行严厉打击，同时做好反诈宣传教育，越来越多的人意识到出售银行卡属于违法行为，诈骗分子可用于洗钱的银行卡少了，“另辟蹊径”打着购买商品的幌子，设法获取交易者的银行卡号等信息，然后用于洗钱。

两种方法可避免“入坑”

警方提醒市民，使用银行卡等进行交易，一定要注意核实对方身份，避免在不知情的情况下被诈骗分子“当枪使”，如果发现购机人异常情况，请立即选择报警。

不过朱先生质疑，作为一个正常营业的商家，“如果每一笔货款来源都要去核实是不是赃款，那以后我还怎么做生意？”

对于防范此类骗局，肖先生表示，反诈中心也告诉他两个简单的方法：首先，坚决不给陌生人银行卡号码，甚至亲戚朋友都不行，因为他们也有可能被骗；其次，是支付宝微信收款，尽量让购买者到店里来当面支付，尽量减少远程转账甚至跨省转账。

多位受骗的手机商家告诉上游新闻记者，他们通过此事，也感受到了国家反诈的决心和力度。目前为避免上当，“走银行卡的货款”全部不收，“陌生人找我买手机也基本都拒绝了，但这也给现在的生意带来了很大影响。”

“已经退赔的话，就不太好维权了。”对于商家们遭遇的困境，北京盈科（上海）律师事务所沈志刚律师表示，由于刑事立案的问题，类似情况目前还没有太好的办法。“我的建议是，如果金额小就退赔，毕竟生意还要做；如果金额太大，就坚决不退赔。因为按照法律规定，如果提交证据能证明对诈骗不知情，相关部门就应该依法（对银行卡）解冻。如果不解冻，就可以通过申诉、投诉维权。”