银行为什么对大额现金这么关注？_风闻

【本文来自《女子到银行存10万现金被问钱来源，你认为这个规定是多此一举，还是银行尽忠职守？》评论区，标题为小编添加】

算是了解些情况的人员吧，跟大家解释一下银行对大额现金为什么这么关注。

其实大家从各种案子里都可以看到，犯罪分子是最喜欢用现金的，因为不留痕，公安查不到谁给了谁，而银行转账都是有记录可循的，出了事可以查，对个人来说也免了丢失的风险，所以绝大部分合法的个人和企业，都是用银行转账或者刷卡用的多。像人民的名义里，赵德汉存了一房子现金，就是因为银行存钱要登记，他不敢去存。所以银行对现金的把关是个很重要的反洗钱手段。试想一下，如果对现金不登记，腐败分子把钱存银行里，然后还可以轻易转到境外，那查案和追赃就更难了。

还有现在电信诈骗这么猖獗，银行其实也做了很多工作，每年都有好多在银行汇款、取款的人，因为银行工作人员认真负责，发现涉嫌被骗的情况，苦口婆心的拦下来。还有一些就是帮电诈分子洗钱的人，骗来的钱转了好几道之后，都得赶快取出来，不然就会被公安追到、冻结。银行也经常会遇到这种取现金的，有的银行也有过发现明显可疑，然后马上打电话通知派出所，警察来了一看，取钱的人拿着几十张各种银行的卡，到处取现金，这种就是电诈洗钱的马仔。

现在一方面对反洗钱反电诈管理越来越严格，银行做了很多工作，就这还经常被那些被骗钱的受害者投诉、举报，认为自己被骗钱的时候银行怎么不拦着啊？要求银行给他赔钱。另一方面，银行有些措施不免要影响一点客户体验，又有些人马上就跳出来抱怨银行“侵犯隐私”什么的。其实你的前存在银行里，银行对账户一清二楚，真要这么在意资金的隐私，干脆别存了。

现金管理在国外管的其实比我们严格多了，像美国不光是银行要登记和报告大额现金存取，一般的商店甚至个人，只要收到大额现金，都必须向国税局和反洗钱中心报告，就是要防止用现金逃避纳税和洗钱。这么多年下来，美国人都养成了基本不用现金的习惯，谁要是掏出几千美元买东西，都会被怀疑是毒贩什么的。英国的警察如果发现个人携带大量现金，如果没有合法来源证明，是有权没收的。我们国家其实是管的太松了，以至于大家见怪不怪。现在用现金最多的，实际好多都是小老板、小企业，不走对公账户，避税，这问题说大不大，说小不小，太普遍了，所以银行也不好管。

希望大家多一些理解，碰见银行例行询问，其实就大大方方告诉银行就行了，合法的客户好好回答，才能让那些异常的、非法的人显出原形，其实是一个利国利民的好事。