中国对黄金的渴望被诈骗者和洗钱者利用 - 彭博社

中国诈骗案件的增加显示出，由于经济疲软，国家缺乏就业和投资机会，导致人们寻求替代的赚钱方式。

摄影师：Qilai Shen/Bloomberg中国各地的珠宝店收到来自客户的神秘、异常大额的金条订单，这些客户要求将贵金属邮寄到全国各地的遥远地址。

在一个案例中，一名在线恋爱诈骗犯说服了位于东部城市杭州的一名女性购买价值1900万元人民币（260万美元）的金条，作为投资计划的一部分。她再也没有见到金条、她的钱或她所谓的爱人。

在西北部的陕西省，另一名女性被冒充其亲属的在线账户诈骗了38000元。她转账后五分钟，一个洗钱集团就用这笔钱购买了黄金。

这些诈骗案件是今年警方和安全局强调的案件之一，他们不断发布公告，警告公众诈骗犯越来越多地利用黄金转移资产和洗钱。

这些复杂的计划还涉及到人们被 雇佣 为快递员，帮助从商店或受害者家中提取黄金。有些人因工作获得小额佣金，这有助于掩盖诈骗犯的身份。警方警告说，这些快递员有可能成为洗钱的同谋。

中国诈骗案件的增加显示了由于经济疲软，国家缺乏就业和投资机会，导致人们寻求替代赚钱方式，从而成为诈骗者的易受害者。

黄金作为避险资产，特别吸引投资者，因为今年金条价格上涨了约30%。在中国，作为全球最大的金条消费国，黄金条和金币的需求 达到了十年来的最高水平，依据世界黄金协会的数据。

对于诈骗者来说，黄金具有吸引力，因为它难以追踪，并且提供了一种简单的洗钱方式，使得诈骗者可以将收益报告为合法回报。

“疫情和经济衰退增加了诈骗，因为人们更加绝望，更容易受到打击经济下滑的诱惑，”威尔士卡迪夫大学的犯罪学教授迈克尔·莱维说，他的研究专注于洗钱和网络犯罪。他表示，中国的房地产下滑加剧了人们的绝望，“因为他们看到自己的钱和梦想消失。”

诈骗增加的其他原因包括错失恐惧和缺乏金融意识。“人们认为投资是致富的唯一途径——这使他们容易受到诈骗者故事情节的影响，”莱维说。

洗钱

根据中国人民银行的报告，2019年被判定为洗钱罪的个人数量从13,900人增加到2022年的约69,200人，增长了五倍。

洗钱犯罪在中国激增

来源：中国人民银行

注意：基于最新可用数据

这一问题也引起了国家司法机关的关注，最高人民法院表示在八月发布的最新反洗钱法律解释中，黄金是犯罪分子用来转移收益的渠道之一。

专门从事洗钱案件的刑事辩护律师傅承辰表示，过去两年中，他收到的关于洗钱指控的咨询数量增加了五倍，达到每天约三起。

“黄金具有高度的价值、可携带性和流动性，”傅说。“当经济不稳定时，投资者和犯罪分子倾向于将资金转换为更稳定的价值储存，从而增加洗钱的风险。”