中国对黄金的渴望被诈骗者和洗钱者利用 - 彭博社
Yihui Xie
中国诈骗案件的增加显示出,由于经济疲软,国家缺乏就业和投资机会,导致人们寻求替代的赚钱方式。
摄影师:Qilai Shen/Bloomberg中国各地的珠宝店收到来自客户的神秘、异常大额的金条订单,这些客户要求将贵金属邮寄到全国各地的遥远地址。
在一个案例中,一名在线恋爱诈骗犯说服了位于东部城市杭州的一名女性购买价值1900万元人民币(260万美元)的金条,作为投资计划的一部分。她再也没有见到金条、她的钱或她所谓的爱人。
在西北部的陕西省,另一名女性被冒充其亲属的在线账户诈骗了38000元。她转账后五分钟,一个洗钱集团就用这笔钱购买了黄金。
这些诈骗案件是今年警方和安全局强调的案件之一,他们不断发布公告,警告公众诈骗犯越来越多地利用黄金转移资产和洗钱。
这些复杂的计划还涉及到人们被 雇佣 为快递员,帮助从商店或受害者家中提取黄金。有些人因工作获得小额佣金,这有助于掩盖诈骗犯的身份。警方警告说,这些快递员有可能成为洗钱的同谋。
中国诈骗案件的增加显示了由于经济疲软,国家缺乏就业和投资机会,导致人们寻求替代赚钱方式,从而成为诈骗者的易受害者。
黄金作为避险资产,特别吸引投资者,因为今年金条价格上涨了约30%。在中国,作为全球最大的金条消费国,黄金条和金币的需求 达到了十年来的最高水平,依据世界黄金协会的数据。
对于诈骗者来说,黄金具有吸引力,因为它难以追踪,并且提供了一种简单的洗钱方式,使得诈骗者可以将收益报告为合法回报。
“疫情和经济衰退增加了诈骗,因为人们更加绝望,更容易受到打击经济下滑的诱惑,”威尔士卡迪夫大学的犯罪学教授迈克尔·莱维说,他的研究专注于洗钱和网络犯罪。他表示,中国的房地产下滑加剧了人们的绝望,“因为他们看到自己的钱和梦想消失。”
诈骗增加的其他原因包括错失恐惧和缺乏金融意识。“人们认为投资是致富的唯一途径——这使他们容易受到诈骗者故事情节的影响,”莱维说。
洗钱
根据中国人民银行的报告,2019年被判定为洗钱罪的个人数量从13,900人增加到2022年的约69,200人,增长了五倍。
洗钱犯罪在中国激增
来源:中国人民银行
注意:基于最新可用数据
这一问题也引起了国家司法机关的关注,最高人民法院表示在八月发布的最新反洗钱法律解释中,黄金是犯罪分子用来转移收益的渠道之一。
专门从事洗钱案件的刑事辩护律师傅承辰表示,过去两年中,他收到的关于洗钱指控的咨询数量增加了五倍,达到每天约三起。
“黄金具有高度的价值、可携带性和流动性,”傅说。“当经济不稳定时,投资者和犯罪分子倾向于将资金转换为更稳定的价值储存,从而增加洗钱的风险。”