金融科技将毒品交易的黑钱洗入巴西最大的犯罪集团 - 彭博社

在圣保罗市中心一个以重度吸毒而闻名的地区，墙上写着PCC的字样来源：Nelson Antoine/AP

伴随着柔和的背景音乐，拉丁美洲最大的证券交易所作为背景，4TBank的在线公告承诺减少经济不平等，使金融市场更加可及。镜头跟随“巴西首个加密银行”首席执行官Matie Obam，宣布公司的使命，并在圣保罗的金融中心游走。

“我们来是为了消除压迫我们的高额费用，”现年24岁的Obam在2021年视频中说道。“我们生来就是为了帮助你。”

当局声称发现了更大的问题。警方表示，该公司为巴西最臭名昭著的毒品集团——首都第一指挥部（PCC）洗钱数亿美元，并将资金转移到政治竞选中。这个所谓的阴谋在8月被揭露，距离选民投票参加市政选举仅两个月，引发了人们对有组织犯罪渗透巴西社会高层能力的新担忧。

Matie Obam在Facebook上发布的4TBank宣传视频中，站在圣保罗证券交易所前发言来源：4TBank/Facebook当局早已追捕PCC，该组织运营着一个跨五大洲的毒品贩运网络。尽管为了阻止其传播而付出了努力，并且遭到了美国的制裁，但该派系在三十年的时间里，从一个圣保罗的犯罪团队发展成为一个数十亿美元的犯罪企业，拥有约40,000名“入会”成员，并控制着通往欧洲的重要可卡因走廊。调查人员表示，为了洗净其非法收益，该组织的高层现在将目光投向巴西的金融部门和数字市场，包括加密货币和在线体育博彩平台，以及其日益增长的金融科技产业。

“与其寻找银行和‘洗钱人’来洗钱，不如自己建立一个银行，”圣保罗有组织犯罪特别行动小组（Gaeco）的检察官林肯·加基亚（Lincoln Gakiya）说，他估计PCC仅通过毒品贩运每年就赚取10亿美元。

根据彭博新闻社看到的调查文件，当局总共请求法官批准冻结超过86亿雷亚尔，或近15亿美元，属于4TBank及其关联者的资产。这个数字让圣保罗州警察局的主要调查员法布里西奥·英特利扎诺（Fabricio Intelizano）感到困惑。

“我不得不计算三遍，以确认我是否在做正确的计算，”他在采访中说。“我重新做了表格，仍然用计算器手动计算，因为我不相信这个结果。”

4TBank的法定代表人表示，资金和交易与PCC无关，“与毒品、武器交易或任何其他不当指控与支付机构及相关人员无关”。

在行动几周后，当局又关闭了两家在圣保罗 allegedly 非法运营的金融科技公司。警方表示，这些未注册的公司进行了超过10亿美元的交易，并怀疑其中数千万美元与有组织犯罪团伙和PCC有关。其他调查还揭示，该组织将资金投入建筑公司、豪华房地产和汽车经销商，以及市政服务。有关当局声称，PCC在圣保罗州控制了超过1000个加油站。11月8日，一名被检察官称为向警方提供PCC洗钱计划内部运作细节的线人，在圣保罗国际机场被枪击身亡。

4TBank网站的截图来源：4TBankMatie Obam出现在4TBank网站的“关于我们”页面上来源：4TBank与巴西政府高级官员、调查人员和行业领导者进行了十多次访谈，以及数百份由彭博社审查的警方文件，表达了对PCC经济实力的担忧，以及其在混淆合法与非法业务之间界限方面日益成功的警觉。该犯罪组织已从将资金藏在埋在地下的金属桶中，转变为可以通过边界和银行账户轻松转移的网络资产。

一系列逮捕也引发了对该国监管松懈的担忧，该国拥有比拉丁美洲其他任何国家更多的金融科技公司——在巴西有超过1500家。巴西中央银行和负责分析与洗钱相关交易的金融活动控制委员会（Coaf）均拒绝对报道发表评论。

与许多邻国一样，巴西长期以来一直面临高犯罪率和暴力问题。但对不安全感的日益担忧正在困扰总统路易斯·伊纳西奥·卢拉·达·席尔瓦，此时经济正在增长，谋杀案正在减少。他的右翼对手强调了这些担忧，并在十月的市政选举中获得了重大胜利。司法部现在优先打击帮派和诈骗，而总统则准备提出可能允许政府采取更激进措施的宪法变更提案。

司法部国家公共安全秘书马里奥·路易斯·萨鲁博表示，当局专注于调查资金。“正是在洗钱方面，我们才能够破坏犯罪组织，”他在采访中说道。

“实际上，PCC正在经历一个更国际化的新阶段，”布鲁诺·佩斯·曼索，圣保罗大学教授说。“通过洗钱，他们开始用带来的资本推动经济，”他说。

传染

PCC成立于1990年代初期的圣保罗超拥挤的监狱中，经过一次监狱大屠杀后，团结起来要求改善条件。其成员使用酷刑、谋杀和斩首等手段来维持囚犯之间的秩序，并在对手中制造恐惧。

“他们变成了传奇，声称‘我们是为了保护囚犯而生的’，但他们做的第一件事就是杀死其他人，”调查PCC起源的检察官马尔西奥·塞尔吉奥·克里斯蒂诺说。“他们想要的就是权力。”

从那时起，他们的网络在全国的监狱系统中扩展。控制着大型城市贫民窟和亚马逊偏远前哨，进行一系列犯罪活动，包括敲诈、绑架和非法采矿——许多行动是在监狱内协调进行的。

公民和高管，包括亿万富翁工业家鲁本斯·奥梅托，已经 警告 关于有组织犯罪。一项 数据调查 显示，14%的人口，即超过2300万巴西人，表示他们的社区中存在帮派和民兵。

PCC的活动超越了巴西的边界，例如在巴拉圭，那里发生了数百万美元的银行抢劫，并对当地竞争对手施加了压力。其网络被美国财政部 称为 “世界上最大的可卡因贩运网络之一”，将玻利维亚生产商与意大利‘Ndrangheta等大型黑手党联系起来。

PCC通过一种水平结构运作，许多犯罪分子以自主的方式工作，而不是自上而下的公司，加布里埃尔·费尔特兰，巴黎政治学院的教授说。这使得拆解和遏制它的努力变得复杂。

“人们认为，基于巴勃罗·埃斯科巴，我们在谈论大型‘头目’和家族企业，但PCC是另一代人，拥有非常复杂的计划，”他说。

这些计划现在涉及数百万不怀疑这些犯罪活动的巴西人。今年四月，圣保罗的当局突袭了两家他们认为由PCC控制的最大私人公交公司。根据调查人员的说法，PCC利用这些公交线路，为每天约70万名乘客提供运输服务，以洗钱非法活动的利润，如毒品销售和抢劫。更让当局担忧的是，他们向这些公司注入了黑钱，以获得城市的数百万合同。

换句话说，所谓的阴谋层次使得犯罪分子不仅能够洗钱，“而且还能获利，”Gakiya说，他在过去20年里一直在调查PCC，并在该犯罪组织对他发动攻击后保持24小时的警察团队。

其中一家私人公交公司的代表否认了与犯罪的关联，但最终被城市撤职。自那时以来，圣保罗的政府成员和警方接管了这些公司的管理。

所谓的计划

检察官认为PCC试图操纵市场和选举的方式在圣保罗大区的莫基达斯克鲁兹得到了证明，那里是4TBank唯一在运营的办公室。

在社交媒体上的几十条帖子中，4TBank向投资者提供了金融建议。该公司表示，其平台使得投资加密货币变得更加容易，并且正在民主化支付方式，消除金融官僚主义。4TBank研究所，数字银行的社区拓展部门，在YouTube上发布了视频，其中其成员被拍到为需要帮助的居民和宠物分发热狗和狗粮，同时背景播放着基督教摇滚音乐。

然而，根据调查文件，该公司实际上是一个洗钱“巨额资金”的计划的发动机，并为最近的市长选举融资。警方表示，该公司还欺骗了投资者，并帮助PCC将资金发送到巴拉圭购买毒品。

调查人员在查获一名涉嫌参与毒品贩运的嫌疑人的智能手机并审查其WhatsApp对话后才得知这一所谓的计划，该嫌疑人去年在莫基达斯克鲁兹被捕，查获了36公斤的大麻和可卡因。在此之前，4TBank一直在暗中运作。

警方确定的嫌疑人是法比亚娜·曼齐尼，她是被捕的PCC成员安德森·曼齐尼的妻子和联络人。由于其密友称他为“胖子”，他因绑架和银行抢劫而入狱已达二十年。

多次尝试联系Manzini的法定代表人未能成功；警方指控Fabiana参与一个犯罪组织，并称她仍在逃。审判尚未安排，Fabiana尚未被指控。

调查人员表示，他们分析了数千条WhatsApp消息，其中Fabiana指示一名与4TBank合作的个人如何转移资金，而该个人则分享了他在圣保罗州的城市中选举三名市议员的意图。

警方称，领导者是企业家João Gabriel de Mello Yamawaki，他与女友Marie Obam，49岁，以及她的孩子Matie（4TBank的首席执行官）和Kenzo，26岁同住。

“和Gordo谈谈市议员的竞选”，Yamawaki在给Fabiana的消息中写道，根据调查文件。

调查人员表示，他们对发现多家据称用于洗钱的其他公司也在Matie和Kenzo的名下感到惊讶。

4TBank的一名法定代表人表示，Matie和Kenzo Obam并未参与这一所谓的计划。

尽管Yamawaki未在4TBank的网站上列出，且该银行并未以他的名义注册，但“该公司基本上是由他运营的”，根据他的法定代表人所述。他为Matie和Kenzo注册了公司，因为他想将其作为遗产留给他们。律师否认4TBank与PCC或其他犯罪组织有任何关系。律师还表示，Anderson Manzini只是他客户的童年熟人，两人自青少年时期以来就没有联系，直到几年前Fabiana寻求Yamawaki的财务支持。

总共有十三个人，包括山脉木，正在预防性拘留中，面临参与毒品贩运犯罪组织的指控。另有七人面临相同指控，但仍然在外。尚未确定审判日期，因此没有记录任何指控。

与此同时，针对包括健三、玛蒂和玛丽·奥巴姆在内的12人采取了暂停商业活动等预防措施。一位代表该家庭的律师表示，他们与PCC“没有任何联系”，而玛丽“对所谓的计划完全不知情”，因为她专注于自己的花卉生意。

信任关系

在4TBank的所谓计划公开之前，山脉木仅被视为一位47岁的经验丰富且独立的商人，他驾驶着一辆梅赛德斯·奔驰在莫吉达斯克鲁塞斯行驶。

他在Instagram上的账户突出了他作为摩托车快递员的过去，并向11,000名粉丝提供财务建议，以帮助他们“掌控自己的生活”。他还展示了他显然的政治联系。在社交网络的一则帖子中，这位商人与自由党主席瓦尔德马尔·科斯塔·内托合影，山脉木称他为朋友和灵感。科斯塔·内托的代表——检察官确认他不在调查之中——表示这位政治家与不认识的人合影。

山脉木的律师表示，他的客户支持候选人的意图“通常与民主有关”，因为山脉木一直对政治感兴趣。

若昂·加布里埃尔·德·梅洛·亚马瓦基，右侧，与自由党主席瓦尔德马尔·科斯塔·内托，在6月28日的Instagram帖子中来源：joaogabriel.mais/Instagram来自莫基达斯克鲁泽斯的奥巴姆家族，出身卑微，但也备受尊重。玛丽的父亲是日本移民，种植兰花为生，并在孩子们身上灌输强烈的工作伦理，海托尔·查亚说，他与这个家庭一起长大。

现年45岁的查亚，现在住在坎皮纳斯，他说玛丽在2022年通过社交媒体与他联系，经过数十年的失联，告诉他女儿的生意。作为一名对“日间交易”感兴趣的电气工程师，他决定因与这个家庭的关系而投资。

玛丽“总是对女儿赞不绝口，说她是一个非常努力、好学的女孩，追求自己的目标。她也想成为巴西最富有的人之一，”他说。在看到初期投资回报后，他逐渐将投资增加到超过107,000雷亚尔，并向朋友推荐了4TBank。

查亚从他的投资中获得了固定的月度回报。在最大的一笔中，4TBank每月直接将3%的回报存入他的银行账户。但在四月，他说支付突然停止了。

玛丽·奥巴姆的身份证照片，左侧，以及马蒂·奥巴姆来源：圣保罗州警察局延误让他感到焦虑。4TBank告诉Chaya，他们正在努力修复这个问题。几天后，他联系了他的童年朋友，朋友告诉他银行的账户被黑客攻击了。他说，随后收到了公司的电子邮件，宣布正在进行重组，并表示将支付多年的初始投资。该消息以及其他发送给不同客户的消息被彭博新闻社看到。

Chaya的震惊感迅速转变为对曾经视为家人的人的背叛，这使他采取了法律行动。“这真是愤怒，”他说。“她的母亲照顾过我，而我的母亲也照顾过她。”

政治野心

在警方发现并由彭博社看到的WhatsApp消息中，Yamawaki与Fabiana讨论了一项选举三人担任公职的策略。警方表示，他还讨论了利用非政府组织来扩大该组织的影响力。

被提及的名字包括他的女友Marie Obam，她是莫吉达斯克鲁泽斯市议会的预候选人。在调查揭示涉嫌犯罪联系后，所有三人都放弃了参加市政选举的计划，Marie被禁止担任公职。

对于44岁的警官Intelizano来说，这项调查不仅展示了PCC的金融狡诈，还揭示了该组织的长期政治野心。他表示，调查显示政府成员是4TBank的客户，下一阶段将确定这是否包括当选官员。

最终，PCC的目标是“利用这种渗透到公共机构中，从而获得公共资金，公共钱来增加他们的利润，”他说。