澳大利亚养老金基金复兴计划瞄准富裕的婴儿潮一代 - 彭博社
Amy Bainbridge
富裕的婴儿潮一代和X世代需要退休计划，成为澳大利亚最大的财富和养老金基金之一的目标，因为该基金寻求提升其财务顾问业务并恢复整体运势。
Insignia Financial Ltd.管理着3190亿澳元（2080亿美元）的资产，认为对于储蓄在100万澳元到500万澳元之间的人群，存在相当大的财务顾问市场。这些客户在澳大利亚标准下被视为高净值客户，首席执行官斯科特·哈特利在公司五年增长战略发布后的采访中表示。该计划是在其核心业务经历了一段资金流出的时期后提出的。
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该公司在截至9月30日的三个月内总净 流出为10亿澳元，尽管其管理的资金增加了2.7%。Insignia，之前称为IOOF，在2018年和2019年澳大利亚对金融行业不当行为的调查中遭遇了严峻考验。该公司的时任董事总经理克里斯·凯拉赫，在调查听闻IOOF养老金基金成员受到不当对待、信托责任被违反以及董事会会议记录手写在纸片上的情况下，辞职。
尽管澳大利亚的4万亿澳元养老金系统在全球排名靠前，但调查反复显示，许多人对如何让他们的钱持续使用感到 焦虑——考虑到预计在未来十年将有250万人退休，这一问题尤为重要。同时， 金融顾问的短缺也在加剧，因为新的教育和监管标准已被引入。
退休焦虑
根据养老金基金Brighter Super上周的研究，接近退休的人中不到四分之一的人相信他们在离开职场后能够过上舒适的生活。大约三分之一的受访者认为他们只能负担基本生活开支。
Brighter Super管理着超过320亿澳元的资产，计划在明年年底之前提供年金，这是一种在一段时间内保证固定收入的产品，是缓解资金不足担忧的一种方式。
“很多基金现在开始考虑年金，因为实际上没有其他产品能够满足所有这些需求，”Brighter Super的退休负责人Jennifer McSpadden说。
McSpadden表示，Brighter Super的会员年龄比许多其他基金的会员要大，许多人需要帮助。
“他们不知道自己能活多久，也不知道能获得什么样的收入，”她说。
Hartley表示，即使被认为富有的人也需要帮助管理他们的资金。
“客户来咨询时说，‘嘿，我想投资国际股票，我想投资国内股票’的情况非常少见，”他说。
Insignia，包括MLC养老金品牌和一个900亿澳元的资产管理业务，也在针对退休储蓄在30万到100万澳元之间的澳大利亚人，这些人被认为是富裕的。
Insignia的两个财务顾问业务，Shadforth和Bridges，之间大约有18,000名客户，Hartley表示目标是通过使用技术和少量增加顾问人数来将客户基础增长50%。
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