美银表示美国可能会因洗钱和Zelle采取行动 - 彭博社

美国银行公司表示，美国监管机构可能会对该公司采取行动，原因是其在检测涉嫌洗钱和制裁违规行为方面的努力，以及其在Zelle网络上的支付处理。

监管机构可能会在审查该公司的合规程序后发布公开命令，“包括交易监控、培训、治理和客户尽职调查，”该银行在周二的监管文件中表示。该公司表示，它正在合作，并已着手改善这些系统。

位于北卡罗来纳州夏洛特的公司表示，它还在回应消费者金融保护局对Zelle网络电子支付的询问。消费者监管机构正在进行谈判以解决此案，或者可能采取执法行动。美国银行表示，它正在评估下一步，包括诉讼的可能性。

美国银行的股票在延长交易中下跌不到1%，截至纽约时间下午5:33，降至42.25美元。

美国当局多次对国际银行在检测、阻止和报告与犯罪网络和流氓政府相关的非法现金流方面的程序表示不满。调查结果可能会有很大差异——包括要求公司解决特定缺陷的监管命令，或在极端情况下，罚款可能高达数十亿美元。

在本月早些时候的一个特殊案例中，多伦多道明银行同意支付近31亿美元的罚款和其他处罚，并面临对其美国零售银行资产的上限，因为未能阻止毒品贩子和其他犯罪分子的洗钱。

美国银行在其文件中表示，根据与监管机构的讨论，它不期望其项目的审查“会对财务产生重大不利影响”。

更广泛地说，该公司重申其“合理可能”的未来法律事务成本，超出其已预留的部分，与上个季度保持不变，介于零到8亿美元之间。

呼应摩根大通

美国监管机构一直在调查消费者对银行如何处理Zelle网络报告的滥用行为的投诉。立法者呼吁采取行动，表示银行及其监管机构必须做更多工作，以保护人们免受网络诈骗，可能包括使受害者得到补偿。

在7月，较大的竞争对手摩根大通公司表示，消费者金融保护局可能会因Zelle支付对其进行惩罚。与美国银行一样，该公司也表示正在评估下一步，包括诉讼。